Деннис Пафитис

Деннис Пафитис (англ. Dennis Pafitis; род. 11 сентября 1952, Лимасол, Кипр) — кипрский предприниматель и финансист, наиболее известный как бывший владелец и председатель совета директоров кипрского банка Laiki Bank (Народный банк Кипра). Его деятельность тесно связана с финансовым кризисом на Кипре 2012—2013 годов, который привёл к реструктуризации банковской системы страны и значительным потерям для вкладчиков.

Биография

Ранние годы и образование

Деннис Пафитис родился 11 сентября 1952 года в Лимасоле, Республика Кипр. Окончил Лондонский университет (Великобритания) по специальности «экономика». После возвращения на Кипр начал карьеру в банковском секторе.

Карьера в Laiki Bank

В 1980-х годах Пафитис занял пост управляющего директора Laiki Bank, одного из крупнейших банков Кипра. В 1999 году он стал председателем совета директоров банка, сохраняя эту должность до 2013 года. Под его руководством Laiki Bank активно расширял свою деятельность, в том числе через дочерние структуры в Греции, Великобритании, России и на Украине. К 2008 году банк превратился в один из системообразующих финансовых институтов Кипра с активами, превышающими 40 миллиардов евро.

Финансовый кризис и крах Laiki Bank

В 2010—2012 годах Laiki Bank, как и другие кипрские банки, понёс значительные убытки из-за списания долгов Греции (участие в программе PSI — Private Sector Involvement, реструктуризация греческого долга). Убытки банка оценивались в 2,5 миллиарда евро. В 2012 году банк запросил государственную помощь, но не смог её получить в полном объёме.

В марте 2013 года, в рамках соглашения Кипра с «Еврогруппой» (Европейским стабилизационным механизмом) и Международным валютным фондом, Laiki Bank был признан неплатёжеспособным. По решению Центрального банка Кипра банк был разделён на «плохой» (с проблемными активами) и «хороший» банк. «Хорошая» часть (вклады до 100 000 евро и часть кредитов) была передана Bank of Cyprus, а акционеры и держатели незастрахованных вкладов (свыше 100 000 евро) понесли значительные потери. В результате реструктуризации акции Laiki Bank были аннулированы, а сам банк прекратил существование как самостоятельное юридическое лицо.

Обвинения и судебные преследования

Уголовное дело на Кипре

В 2014 году Деннис Пафитис, а также ряд других бывших топ-менеджеров Laiki Bank, были арестованы на Кипре по обвинению в финансовых преступлениях. Им инкриминировались манипуляции с отчётностью, злоупотребление служебным положением, а также сокрытие убытков банка в 2011—2012 годах. В 2015 году Пафитис был освобождён под залог, но оставался под следствием. В 2018 году суд Лимасола признал его виновным по части обвинений, связанных с введением в заблуждение акционеров и регуляторов, и приговорил к 2,5 годам лишения свободы условно. Однако в 2020 году Верховный суд Кипра отменил приговор, направив дело на новое рассмотрение, сославшись на процессуальные нарушения.

Дело в отношении России

В 2016 году Следственный комитет Российской Федерации возбудил уголовное дело в отношении Денниса Пафитиса по факту мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По версии следствия, в 2010—2012 годах Пафитис, будучи председателем совета директоров Laiki Bank, совместно с другими лицами организовал хищение средств российских вкладчиков банка (в основном через дочернюю структуру Laiki Bank в России — ООО «Кипрский народный банк»). Ущерб оценивался в сумму более 2 миллиардов рублей. В 2017 году Пафитис был объявлен в международный розыск по линии Интерпола. В 2019 году Басманный районный суд Москвы заочно арестовал его. Однако в 2021 году Интерпол отказался выдавать Пафитиса России, сославшись на политический характер преследования.

Последствия и критика

Влияние на кипрскую экономику

Крах Laiki Bank и реструктуризация банковской системы Кипра привели к масштабным потерям для вкладчиков, в том числе для граждан России и других стран. Многие вкладчики, чьи депозиты превышали 100 000 евро, потеряли до 60% своих средств. Это вызвало волну критики в адрес кипрских властей и лично Денниса Пафитиса, которого обвиняли в безответственном управлении банком и сокрытии реального финансового положения.

Обвинения в коррупции и связях с политиками

Пафитис неоднократно фигурировал в журналистских расследованиях, связывавших его с коррупционными схемами и политическими кругами Кипра. В частности, его имя упоминалось в связи с предоставлением кредитов под заниженные проценты политическим партиям и приближённым к правительству бизнесменам. В 2013 году, после краха банка, кипрский парламент создал специальную комиссию по расследованию причин банкротства Laiki Bank, которая выявила многочисленные нарушения в управлении банком.

Личная жизнь

Деннис Пафитис женат, имеет троих детей. После отставки с поста председателя Laiki Bank он отошёл от активной публичной деятельности и проживает на Кипре. Его состояние, по данным кипрских СМИ, значительно сократилось после банкротства банка, однако точные цифры не раскрываются.

Интересные факты

• Деннис Пафитис был одним из самых высокооплачиваемых банкиров Кипра: в 2011 году его годовой доход составлял около 1,5 миллиона евро.
• В 2013 году, после краха банка, Пафитис заявил, что не считает себя ответственным за финансовые потери вкладчиков, возложив вину на «греческий долговой кризис и действия европейских регуляторов».
• Имя Пафитиса неоднократно упоминалось в «Панамских документах» (2016) — утечке данных панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, где он фигурировал как бенефициар офшорных компаний.

Источники

• Отчёт Центрального банка Кипра о реструктуризации Laiki Bank (2013)
• Материалы расследования парламентской комиссии Кипра по банковскому кризису (2013—2014)
• Решение Верховного суда Кипра по делу Пафитиса (2020)
• Сообщения Следственного комитета РФ (2016—2019)
• Публикации кипрских газет «Phileleftheros» и «Cyprus Mail» (2013—2021)