Дело Bank of New York

Дело Bank of New York — крупный скандал, связанный с отмыванием денег через корреспондентские счета американского банка Bank of New York (ныне BNY Mellon), который разразился в 1999 году. В центре скандала оказались российские финансовые потоки, выводимые из страны через этот банк, что привело к международному расследованию, уголовным делам в США и России, а также к серьёзным репутационным и политическим последствиям. Дело стало одним из самых громких в истории российско-американских финансовых отношений 1990-х годов.

История

Предпосылки

В 1990-е годы Россия переживала период экономической нестабильности, сопровождавшийся массовым оттоком капитала. По оценкам экспертов, в 1992–1999 годах из страны было выведено от 100 до 300 миллиардов долларов. Схемы вывода средств часто включали использование корреспондентских счетов иностранных банков, через которые проводились транзакции, маскируемые под легальные коммерческие операции. Bank of New York, один из крупнейших банков США, имел развитую сеть корреспондентских отношений с российскими банками, включая «Сбербанк», «Внешэкономбанк» и другие.

Разоблачение

В 1999 году сотрудники Федерального бюро расследований (ФБР) и прокуратуры США начали расследование в отношении Bank of New York на основании подозрений в отмывании денег. В августе 1999 года были арестованы несколько сотрудников банка, включая вице-президента Люси Эдвардс (урождённая Людмила Прудникова) и её мужа Питера Берлина, а также других лиц, подозреваемых в участии в схеме. По данным следствия, через счета Bank of New York за несколько лет было проведено от 7 до 10 миллиардов долларов, значительная часть которых имела российское происхождение.

Расследование в США

Американские власти обвинили фигурантов в отмывании денег, мошенничестве и нарушении банковского законодательства. В ходе расследования выяснилось, что средства переводились из России через корреспондентские счета, открытые в Bank of New York, и затем распределялись по счетам в других странах, включая офшорные зоны. Следствие установило, что часть денег могла быть связана с криминальными структурами, включая организованные преступные группировки, а также с коррупцией среди российских чиновников. В 2000 году Люси Эдвардс и Питер Берлин признали себя виновными в отмывании денег и были приговорены к условным срокам и штрафам. Bank of New York, в свою очередь, согласился выплатить штраф в размере 38 миллионов долларов, не признав при этом своей вины.

Реакция в России

В России скандал вызвал широкий общественный резонанс. В 1999 году Генеральная прокуратура РФ возбудила уголовное дело по факту незаконного вывода средств за рубеж. В рамках расследования были допрошены высокопоставленные чиновники, включая бывшего министра финансов Александра Лившица и бывшего председателя Центрального банка РФ Сергея Дубинина. Однако ни одно из уголовных дел в России не привело к обвинительным приговорам в отношении высокопоставленных лиц. В 2000 году расследование было приостановлено, а затем закрыто за отсутствием состава преступления. Некоторые эксперты и политики (например, депутат Государственной думы Юрий Щекочихин) утверждали, что дело было замято из-за политического давления.

Основные фигуранты

Люси Эдвардс (Людмила Прудникова)

Люси Эдвардс, урождённая Людмила Прудникова, родилась в 1961 году в СССР. В 1990-е годы она работала в Bank of New York, где занималась операциями с российскими корреспондентскими счетами. По данным следствия, она была ключевым звеном в схеме отмывания денег, получая комиссионные за проведение транзакций. В 2000 году она признала себя виновной в отмывании денег и была приговорена к трём годам условно и штрафу в размере 1,8 миллиона долларов.

Питер Берлин

Питер Берлин — муж Люси Эдвардс, гражданин США. Он был арестован вместе с женой и обвинён в участии в схеме. В 2000 году он признал вину и был приговорён к 18 месяцам условно и штрафу.

Другие фигуранты

В деле также фигурировали российские бизнесмены и банкиры, в том числе владелец банка «СБС-Агро» Александр Смоленский, который, по некоторым данным, мог быть связан с выводимыми средствами. Однако официальные обвинения против него не выдвигались. В прессе назывались имена других лиц, включая сотрудников «Внешэкономбанка» и «Сбербанка», но доказательств их причастности к уголовным преступлениям представлено не было.

Схемы отмывания денег

По данным расследования, схема работала следующим образом: российские компании и частные лица переводили средства на корреспондентские счета Bank of New York, открытые российскими банками. Затем эти деньги переводились на счета подставных компаний, зарегистрированных в офшорных зонах (например, на Кипре, в Панаме или на Британских Виргинских островах). Далее средства могли быть возвращены в Россию под видом иностранных инвестиций или использованы для покупки недвижимости и ценных бумаг за рубежом. Следствие установило, что часть транзакций проводилась без надлежащего документального оформления, что позволяло скрывать происхождение средств.

Политический контекст

Дело Bank of New York стало одним из элементов политической борьбы в России конца 1990-х — начала 2000-х годов. Оппозиционные политики и СМИ использовали его для критики правительства и президента Бориса Ельцина, обвиняя их в коррупции и неспособности контролировать финансовые потоки. В то же время некоторые эксперты полагали, что скандал был раздут американскими спецслужбами с целью дискредитации российских властей. В 2000 году, после прихода к власти Владимира Путина, расследование в России было свёрнуто, что породило слухи о том, что часть выведенных средств могла быть использована для финансирования предвыборной кампании Путина. Однако эти утверждения не были подтверждены.

Последствия

Для Bank of New York

Скандал нанёс серьёзный ущерб репутации Bank of New York. Банк был вынужден ужесточить процедуры контроля за операциями с корреспондентскими счетами и выплатить крупный штраф. В 2007 году Bank of New York объединился с Mellon Financial Corporation, образовав BNY Mellon, и впоследствии неоднократно подвергался штрафам за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег.

Для России

Дело Bank of New York привело к усилению контроля за финансовыми потоками со стороны Центрального банка РФ и правоохранительных органов. В 2001 году был принят Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», который ужесточил требования к банкам по идентификации клиентов и мониторингу транзакций. Однако масштабный отток капитала из России продолжался и в 2000-е годы, хотя и в меньших объёмах.

Для международных отношений

Скандал обострил отношения между Россией и США, особенно в контексте обвинений в коррупции и организованной преступности. В 2000-е годы тема отмывания российских денег через западные банки неоднократно поднималась в американском Конгрессе, что приводило к дополнительным ограничениям в финансовой сфере.

Критика

Некоторые эксперты и журналисты (например, американский экономист Пол Кругман) высказывали сомнения в том, что масштаб выведенных средств был столь велик, как утверждалось в обвинениях. Они указывали на то, что большая часть транзакций могла быть связана с легальной коммерческой деятельностью, а не с отмыванием денег. Кроме того, критики отмечали, что расследование в США было проведено с нарушениями, а обвинения против Люси Эдвардс и Питера Берлина были основаны на косвенных доказательствах. В России дело также подвергалось критике за политизированность и избирательность правосудия.

Источники

• «Дело Bank of New York: как российские деньги уходили за рубеж» — статья в журнале «Коммерсантъ-Власть», 1999.
• «The Bank of New York Scandal: A Case Study in Money Laundering» — доклад Министерства юстиции США, 2000.
• «Отмывание денег в России: схемы и масштабы» — книга А. В. Бородина, 2001.
• «Bank of New York: The Russian Connection» — статья в The New York Times, 1999.
• «Дело Bank of New York: политический контекст» — публикация в газете «Ведомости», 2000.