FATF¶

FATF (от англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — это межправительственная организация, устанавливающая международные стандарты в области противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. FATF разрабатывает рекомендации, проводит взаимные оценки национальных систем и ведёт «чёрные» и «серые» списки юрисдикций с недостаточным уровнем контроля.

¶История создания и развития

FATF была учреждена в 1989 году по инициативе стран «Большой семёрки» (G7) на саммите в Париже. Первоначальной целью организации стало создание глобальной системы для борьбы с отмыванием денег, полученных от наркоторговли, которая в 1980-х годах приобрела транснациональный характер. В 1990 году FATF опубликовала первый набор из 40 рекомендаций — базовый стандарт, который впоследствии неоднократно пересматривался.

После терактов 11 сентября 2001 года в США мандат FATF был расширен на противодействие финансированию терроризма (ПФТ). В 2004 году организация дополнила рекомендации положениями по борьбе с финансированием распространения оружия массового уничтожения. В 2012 году была проведена масштабная ревизия стандартов, объединившая все направления в единый комплекс из 40 рекомендаций.

В 2023 году FATF насчитывала 39 членов, включая крупнейшие экономики мира, а также два региональных объединения — Европейскую комиссию и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива. Россия являлась членом FATF с 2003 по 2023 год, однако в марте 2023 года членство было приостановлено в связи с геополитическими событиями.

¶Структура и управление

¶Пленарное заседание

Высший орган FATF — Пленарное заседание, которое собирается три раза в год (в феврале, июне и октябре). На нём принимаются все ключевые решения: утверждение рекомендаций, внесение изменений в списки юрисдикций, одобрение отчётов взаимных оценок. Каждая страна-член имеет один голос, решения принимаются консенсусом.

¶Президент

Президент FATF избирается на двухлетний срок (с возможностью продления ещё на один год). Он представляет организацию на международном уровне, руководит работой секретариата и председательствует на Пленарных заседаниях. С июля 2024 года президентом является Эльза де ля Пенья (Испания).

¶Секретариат

Постоянно действующий орган, расположенный в Париже (Франция). Секретариат обеспечивает административную поддержку, организует встречи, готовит проекты документов и координирует работу экспертных групп. Штат составляет около 60 сотрудников.

¶Рабочие группы

В структуре FATF действуют несколько постоянных рабочих групп:

• Группа по оценке и имплементации — отвечает за проведение взаимных оценок и мониторинг выполнения рекомендаций.
• Группа по анализу рисков — занимается выявлением новых угроз и методов отмывания денег.
• Группа по международному сотрудничеству — координирует взаимодействие с региональными организациями по типу FATF (FATF-style regional bodies, FSRB).
• Группа по противодействию финансированию терроризма и распространения ОМУ — специализируется на соответствующих аспектах.

¶Основные функции и деятельность

¶Разработка стандартов

FATF формулирует 40 рекомендаций, которые являются международным стандартом в сфере ПОД/ФТ. Рекомендации охватывают следующие области:

• уголовное преследование за отмывание денег и финансирование терроризма;
• меры предупредительного характера для финансовых учреждений и нефинансовых организаций (например, адвокатов, нотариусов, дилеров драгоценных металлов);
• прозрачность юридических лиц и трастов;
• международное сотрудничество (выдача, взаимная правовая помощь);
• надзор и регулирование.

¶Взаимные оценки

FATF проводит периодические взаимные оценки национальных систем ПОД/ФТ стран-членов. Каждая страна проходит оценку раз в 8–10 лет. Оценка включает анализ законодательства, практики правоприменения, эффективности надзорных органов. По результатам составляется подробный отчёт с указанием соответствия каждой рекомендации (уровни: «соответствует», «в основном соответствует», «частично соответствует», «не соответствует»). Страны с низкими показателями могут быть включены в «серый список» (см. ниже).

¶Составление списков юрисдикций

Одним из наиболее известных инструментов FATF являются списки стран с недостаточным уровнем контроля:

• «Чёрный список» (High-Risk Jurisdictions Subject to a Call for Action) — включает страны, которые FATF призывает подвергнуть усиленным мерам контроля. В настоящий момент (2024 год) в списке находятся Иран, КНДР и Мьянма. Для таких юрисдикций FATF рекомендует применять «контрмеры» — например, блокировать финансовые операции или отказывать в корреспондентских отношениях.
• «Серый список» (Jurisdictions under Increased Monitoring) — включает страны, которые активно сотрудничают с FATF для устранения недостатков, но пока не достигли полного соответствия стандартам. В 2024 году в этот список входили, в частности, ОАЭ, Турция, ЮАР, Нигерия, Филиппины и ряд других. Попадание в «серый список» может негативно влиять на инвестиционный климат и стоимость трансграничных переводов.

¶Анализ рисков и типологий

FATF регулярно публикует отчёты о новых методах отмывания денег и финансирования терроризма. Например, изучаются риски, связанные с криптовалютами, торговлей предметами искусства, использованием офшорных зон, а также с финансированием конкретных террористических организаций (например, ИГИЛ — террористическая организация, запрещена в РФ). Эти отчёты служат основой для обновления рекомендаций.

¶Взаимодействие с региональными организациями

FATF не имеет прямых полномочий в отношении стран, не входящих в её состав. Для расширения охвата создана сеть из девяти региональных организаций по типу FATF (FSRB), которые действуют по аналогичным принципам в своих регионах. Крупнейшие из них:

• Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) — объединяет страны СНГ, в том числе Россию.
• Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке (GAFILAT).
• Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG).
• Группа по борьбе с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF).

Региональные организации проводят взаимные оценки среди своих членов, адаптируют рекомендации FATF к местным условиям и отчитываются перед Пленарным заседанием FATF.

¶Критика и ограничения

Деятельность FATF подвергается критике по нескольким направлениям. Во-первых, процесс включения стран в «серый» или «чёрный» список не всегда считается объективным — некоторые эксперты указывают на политическую мотивированность решений, особенно в отношении стран, не входящих в блок западных государств. Например, приостановка членства России в 2023 году была воспринята как политический шаг, выходящий за рамки технического мандата организации.

Во-вторых, рекомендации FATF часто требуют от стран значительных затрат на создание и поддержание надзорных органов, что может быть непосильным для развивающихся экономик. Кроме того, жёсткие меры контроля иногда приводят к «финансовой изоляции» целых юрисдикций, что затрудняет легальные торговые и инвестиционные потоки.

В-третьих, эффективность самих стандартов ставится под сомнение: несмотря на десятилетия работы FATF, объём отмываемых средств в мире остаётся огромным (по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, от 2 до 5 % мирового ВВП). Критики утверждают, что система в основном наказывает мелких нарушителей, в то время как крупные финансовые преступления остаются нераскрытыми.

¶Значение и влияние

FATF остаётся ключевым институтом в глобальной системе финансовой безопасности. Её рекомендации имплементированы в законодательство большинства стран мира, включая Россию (Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). Решения FATF напрямую влияют на условия международных банковских переводов, открытие счетов и инвестиционные рейтинги. Любая страна, стремящаяся к интеграции в мировую финансовую систему, вынуждена учитывать стандарты FATF, независимо от членства в организации.