Блокировка активов

Блокировка активов — это юридическая или административная процедура, направленная на временное или постоянное ограничение права собственности, пользования или распоряжения имуществом (активами) физического или юридического лица. Блокировка может применяться в качестве обеспечительной меры в рамках судебного разбирательства, меры ответственности за нарушение законодательства, инструмента международных санкций или механизма защиты интересов кредиторов. В отличие от конфискации, блокировка обычно не предполагает перехода права собственности к государству или иному лицу, а лишь ограничивает возможность владельца совершать с активами определённые действия.

История

Практика блокировки активов известна с древних времён. В римском праве существовал институт pignus (залог), при котором имущество должника могло быть удержано кредитором до исполнения обязательства. В средневековой Европе арест имущества применялся как средство обеспечения явки в суд или уплаты долга. С развитием международной торговли и финансовой системы в XIX—XX веках блокировка стала использоваться государствами для оказания экономического давления на другие страны.

Особое развитие институт получил в XX веке в связи с мировыми войнами и экономическими кризисами. В 1917 году после Октябрьской революции правительства многих стран блокировали активы Российской империи и Временного правительства. Во время Второй мировой войны блокировка активов применялась к государствам «оси» и их гражданам. После войны в рамках плана Маршалла часть заблокированных средств была возвращена.

В современном виде блокировка активов стала широко использоваться с конца XX века как инструмент борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. После терактов 11 сентября 2001 года Совет Безопасности ООН принял резолюции, обязывающие государства блокировать активы лиц, связанных с террористическими организациями (например, «Аль-Каида» — террористическая организация, запрещена в РФ). В 2014 году, после событий на Украине, США и Европейский союз ввели масштабные санкции против России, включающие блокировку активов ряда лиц и компаний.

Виды блокировки активов

По субъекту инициирования

Судебная блокировка — налагается по решению суда в рамках гражданского, арбитражного или уголовного процесса. Применяется для обеспечения иска, сохранения имущества до вынесения решения или в качестве меры пресечения.
Административная блокировка — вводится государственными органами (например, финансовой разведкой, центральным банком, налоговой службой) в соответствии с законодательством. Часто используется в сфере противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ).
Санкционная блокировка — налагается государством или международной организацией в рамках экономических или политических санкций. Может быть направлена против иностранных государств, их граждан, компаний или отраслей экономики.

По объекту блокировки

Блокировка банковских счетов — ограничение на проведение операций по счетам (дебетовым, кредитным, депозитным). Средства остаются на счете, но владелец не может ими распоряжаться.
Блокировка ценных бумаг — запрет на продажу, покупку, передачу или обмен акций, облигаций, паев инвестиционных фондов.
Блокировка недвижимости — арест (запрет на отчуждение) объектов недвижимости: квартир, домов, земельных участков, коммерческой недвижимости.
Блокировка интеллектуальной собственности — ограничение на использование патентов, товарных знаков, авторских прав.
Блокировка криптовалют — ограничение на перевод или обмен цифровых активов, хранящихся на криптовалютных биржах или в кошельках.

По сроку действия

Временная блокировка — устанавливается на определённый срок или до наступления определённого события (например, до вынесения судебного решения). После отпадения оснований блокировка снимается.
Постоянная блокировка — может быть установлена в рамках санкций без указания срока действия. Снятие возможно только при изменении политики или правового статуса.

Правовые основания

В Российской Федерации порядок блокировки активов регулируется рядом нормативных актов. Основные из них:

Гражданский кодекс РФ — устанавливает общие положения об аресте имущества как способе обеспечения исполнения обязательств (статьи 334, 348, 353).
Гражданский процессуальный кодекс РФ — регламентирует наложение ареста на имущество в рамках гражданского судопроизводства (статья 140).
Арбитражный процессуальный кодекс РФ — определяет порядок обеспечения иска в арбитражном процессе (статья 91).
Уголовно-процессуальный кодекс РФ — предусматривает арест имущества как меру процессуального принуждения (статья 115).
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — устанавливает обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, блокировать активы лиц, включённых в перечень экстремистов и террористов.
Федеральный закон «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (закон Димы Яковлева) — предусматривает блокировку активов граждан США, причастных к нарушениям прав российских граждан.

На международном уровне блокировка активов регулируется резолюциями Совета Безопасности ООН (например, резолюции 1267, 1373, 1988), а также национальными санкционными режимами США (OFAC), Европейского союза, Великобритании и других стран.

Процедура блокировки

Процедура блокировки активов зависит от юрисдикции и типа блокировки. В общем виде она включает следующие этапы:

Инициирование — поступление решения суда, постановления следственных органов, уведомления от уполномоченного органа или санкционного списка.
Идентификация активов — определение имущества, подлежащего блокировке, и его местонахождения. В случае банковских счетов — это номер счета, остаток, валюта. Для недвижимости — кадастровый номер, адрес.
Наложение ограничений — внесение записи в реестры (например, Единый государственный реестр недвижимости), направление распоряжений банкам, депозитариям, регистраторам.
Уведомление — информирование владельца активов о блокировке (в ряде случаев уведомление может быть отсрочено, если это может помешать расследованию).
Обжалование — владелец вправе обжаловать блокировку в вышестоящем органе или суде.
Снятие блокировки — производится при отпадении оснований: исполнение обязательств, отмена санкций, прекращение уголовного дела, решение суда.

Последствия для владельца

Блокировка активов влечёт за собой ряд негативных последствий для владельца:

Экономические — невозможность использовать активы для получения дохода, оплаты долгов, инвестиций. В случае блокировки банковских счетов владелец не может снять наличные, перевести средства, оплатить товары и услуги.
Юридические — ограничение прав собственности, невозможность продать, подарить, заложить или иным образом распорядиться имуществом. В ряде случаев блокировка может быть предшественником конфискации.
Репутационные — включение в санкционные списки или реестры недобросовестных плательщиков может негативно сказаться на деловой репутации.
Операционные — необходимость вести переговоры с кредиторами, судами, государственными органами для снятия блокировки, что требует времени и ресурсов.

Блокировка активов в контексте санкций

Санкционная блокировка активов является одним из наиболее распространённых инструментов внешней политики. В отношении России после 2014 года и особенно после 2022 года были введены беспрецедентные по масштабу санкции, включающие блокировку активов Центрального банка РФ, крупнейших государственных и частных компаний, а также физических лиц. По оценкам, в 2022—2023 годах странами Запада было заблокировано около 300 миллиардов долларов золотовалютных резервов России.

В ответ Россия ввела контрсанкции, включающие блокировку активов иностранных лиц и компаний из «недружественных стран». В соответствии с Указом Президента РФ от 5 марта 2022 года № 95, были введены специальные экономические меры, предусматривающие блокировку счетов и ценных бумаг, принадлежащих резидентам стран, совершающих недружественные действия.

Критика и проблемы

Институт блокировки активов подвергается критике по нескольким основаниям:

Нарушение прав собственности — блокировка без судебного решения или на основании санкционных списков может рассматриваться как нарушение права на частную собственность, гарантированного конституциями многих стран и международными договорами.
Избирательность — санкционные списки часто составляются без достаточных доказательств причастности лиц к противоправной деятельности, что приводит к блокировке активов добросовестных владельцев.
Неэффективность — блокировка активов не всегда достигает заявленных целей (например, прекращение финансирования терроризма), поскольку активы могут быть быстро переведены в другие юрисдикции или конвертированы в криптовалюты.
Гуманитарные последствия — блокировка активов целых государств (например, Афганистана, Сирии) может привести к гуманитарной катастрофе, лишая население доступа к продовольствию, медикаментам и другим жизненно важным товарам.
Юридическая неопределённость — в ряде случаев блокировка может быть наложена без чётких правовых оснований, что затрудняет её обжалование и снятие.

Примеры

Блокировка активов ЮКОСа — в 2004 году по решению суда были арестованы акции и имущество нефтяной компании ЮКОС в рамках дела о неуплате налогов. Впоследствии активы были проданы, а компания ликвидирована.
**Блокировка активов ИГИЛ (террористическая организация, запрещена в РФ)** — после признания ИГИЛ (террористическая организация, запрещена в РФ) террористической организацией, государства-члены ООН блокировали счета и имущество её лидеров и сторонников.
Блокировка активов российских олигархов — в 2022 году ЕС, США и Великобритания ввели санкции против ряда российских бизнесменов, заблокировав их яхты, самолёты, недвижимость и банковские счета.
**Блокировка активов Meta (организация признана экстремистской, деятельность запрещена в РФ)** — в 2022 году Meta (организация признана экстремистской и запрещена в РФ) была признана в России экстремистской организацией, после чего её активы на территории РФ были заблокированы.

Источники

Гражданский кодекс Российской Федерации. — М.: Юрайт, 2023.
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Указ Президента РФ от 05.03.2022 № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами».
Резолюция Совета Безопасности ООН 1267 (1999) и последующие.
Доклад ЦБ РФ «О развитии банковского сектора и банковского надзора» за 2022 год.
«Санкции и блокировка активов: международный опыт и российская практика» // Журнал «Право и экономика», 2023, № 4.

BFOmetr — база данных и аналитика по компаниям России.

На главную BFOmetr →