Export-Import Bank of the United States¶

Экспортно-импортный банк США (англ. Export-Import Bank of the United States, Ex-Im Bank, EXIM) — это официальное экспортное кредитное агентство Соединённых Штатов Америки, находящееся в федеральной собственности. Основная задача банка — предоставление финансовой поддержки для продвижения американского экспорта на международные рынки, включая кредитование, гарантии и страхование экспортных операций, которые не могут быть профинансированы частным сектором.

¶История

¶Создание и ранние годы

Экспортно-импортный банк США был основан в 1934 году по указу президента Франклина Делано Рузвельта в рамках политики «Нового курса». Первоначально банк назывался «Экспортно-импортный банк Вашингтона» (Export-Import Bank of Washington). Его создание было направлено на стимулирование внешней торговли США в условиях Великой депрессии, когда частные банки неохотно кредитовали экспортные сделки из-за высоких рисков. Первой крупной операцией стало финансирование поставок американского оборудования в Советский Союз для строительства металлургического завода.

¶Развитие в послевоенный период

После Второй мировой войны банк активно участвовал в восстановлении европейской экономики по плану Маршалла, а также в финансировании экспорта в развивающиеся страны. В 1945 году банк получил статус независимого агентства правительства США. В 1968 году он был переименован в «Экспортно-импортный банк Соединённых Штатов» (Export-Import Bank of the United States). В 1970-е годы банк расширил свою деятельность на страхование экспортных кредитов и предоставление гарантий по коммерческим кредитам.

¶Современный этап

В 1990-е годы банк столкнулся с критикой за финансирование проектов, связанных с экологическими рисками и коррупцией. В 2012 году банк был временно приостановлен из-за разногласий в Конгрессе США относительно его необходимости, но в 2015 году его полномочия были продлены до 2019 года, а затем — до 2026 года. В 2021 году президент Джо Байден назначил Рету Джо Льюис первой женщиной-президентом банка.

¶Правовой статус и структура

Экспортно-импортный банк США является независимым правительственным агентством, которое действует на основании устава, утверждённого Конгрессом США. Банк не получает прямого бюджетного финансирования — его деятельность финансируется за счёт процентов по кредитам, комиссий и сборов. Уставный капитал банка составляет около 100 миллиардов долларов, а общий лимит обязательств — 135 миллиардов долларов (по состоянию на 2024 год).

Управление банком осуществляется советом директоров, состоящим из пяти членов, назначаемых президентом США с согласия Сената. В совет входят представители обеих основных политических партий. Президент банка является главным исполнительным лицом.

¶Основные функции и виды деятельности

Экспортно-импортный банк США предоставляет следующие виды финансовых инструментов:

¶Прямые кредиты

Банк выдает долгосрочные кредиты иностранным покупателям американских товаров и услуг. Кредиты обычно предоставляются на сумму от 10 миллионов долларов и на срок до 10-15 лет. Процентные ставки устанавливаются на уровне рыночных, но могут быть ниже, чем у частных кредиторов.

¶Гарантии по кредитам

Банк предоставляет гарантии частным банкам, которые кредитуют иностранных покупателей. Это снижает риск для коммерческих банков и позволяет им финансировать экспортные сделки, которые в противном случае были бы невозможны.

¶Страхование экспортных кредитов

Банк страхует экспортёров от риска неплатежа со стороны иностранных покупателей. Страхование покрывает как коммерческие риски (банкротство покупателя), так и политические риски (война, экспроприация, валютные ограничения).

¶Финансирование малого и среднего бизнеса

Банк имеет специальные программы для малых и средних предприятий (МСП), которые составляют около 80% его клиентов. Для МСП доступны упрощённые процедуры и сниженные комиссии.

¶Критерии и ограничения

Экспортно-импортный банк США финансирует только те экспортные сделки, которые не могут быть профинансированы частным сектором. Банк также обязан учитывать:

• Влияние на занятость в США (финансируются проекты, создающие или сохраняющие рабочие места в США)
• Экологические последствия (проекты с высоким уровнем выбросов углерода могут быть отклонены)
• Национальную безопасность (запрещено финансирование сделок с определёнными странами, например, с Ираном, КНДР, Сирией)
• Конкуренцию с частным сектором (банк не должен подрывать рынок частного кредитования)

¶Критика и споры

Экспортно-импортный банк США неоднократно подвергался критике как со стороны консервативных, так и либеральных кругов. Основные претензии:

• «Корпоративный социализм»: Критики, в частности некоторые члены Республиканской партии, утверждают, что банк предоставляет субсидии крупным корпорациям, таким как Boeing, General Electric и Caterpillar, за счёт налогоплательщиков. По оценкам, около 90% финансирования банка приходится на крупные компании.
• Экологические риски: Банк финансировал проекты по добыче угля и нефти в развивающихся странах, что вызывало протесты экологов. В 2021 году банк объявил о прекращении финансирования проектов, связанных с ископаемым топливом, за исключением некоторых исключений.
• Коррупция: В 2010-е годы были выявлены случаи мошенничества и коррупции при использовании средств банка в Африке и Азии.
• Влияние на внешнюю политику: Банк использовался как инструмент давления на другие страны, например, в отношении Китая и России. В 2022 году, после начала вооружённого конфликта на Украине, банк приостановил все операции с Россией.

¶Сравнение с другими экспортными кредитными агентствами

Экспортно-импортный банк США является одним из крупнейших экспортных кредитных агентств в мире, но уступает по объёму операций китайскому Экспортно-импортному банку Китая (China Exim Bank) и немецкому Euler Hermes. В отличие от некоторых европейских агентств, EXIM Bank не предоставляет гранты, а только кредиты, гарантии и страхование. Банк также активно конкурирует с российским ЭКСАР (Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций) на рынках развивающихся стран.

¶Интересные факты

• За всю историю банка (с 1934 года) он не получил ни одного дефицита — все убытки покрывались за счёт резервов и прибыли.
• В 2015 году банк временно прекратил свою деятельность на 5 месяцев из-за того, что Конгресс не продлил его устав. Это привело к потере контрактов на сумму около 10 миллиардов долларов.
• Крупнейшим получателем финансирования банка является компания Boeing, которая получила кредиты и гарантии на сумму более 60 миллиардов долларов за последние 20 лет.
• Банк имеет представительства в 10 странах мира, включая Китай, Индию, Бразилию и ЮАР.

¶Источники

• Устав Экспортно-импортного банка США (Export-Import Bank Act of 1945, с поправками)
• Отчёты Конгрессу США о деятельности EXIM Bank (2010–2024)
• Статьи в The Wall Street Journal и The New York Times (2015–2024)
• Данные Бюро экономического анализа США (BEA) о внешней торговле
• Исследовательская служба Конгресса США (CRS) — «Export-Import Bank: Overview and Reauthorization» (2023)