Мошенничество в сфере криптовалют в России¶

Мошенничество в сфере криптовалют в России — совокупность противоправных действий, совершаемых с использованием криптовалют (цифровых валют) или под их предлогом, направленных на хищение денежных средств и имущества граждан и организаций, а также на легализацию преступных доходов. Данное явление получило распространение в России с начала 2010-х годов параллельно с ростом популярности биткоина и иных цифровых активов, несмотря на отсутствие до 2020 года специального правового регулирования оборота криптовалют.

¶Правовое регулирование и статус криптовалют

Долгое время криптовалюты в России находились в «серой зоне». Ситуация изменилась с принятием Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступившего в силу 1 января 2021 года. Закон определил цифровую валюту как имущество, но запретил её использование в качестве средства платежа на территории РФ. При этом оборот криптовалют не запрещён, однако их приобретение и продажа подлежат декларированию.

С 1 сентября 2024 года вступили в силу поправки, ужесточающие ответственность за незаконный оборот цифровых валют. Уголовный кодекс РФ был дополнен статьями 272.1 и 273.1, устанавливающими наказание за организацию оборота криптовалюты без включения в соответствующий реестр, а также за неправомерный оборот средств платежа. Кроме того, Центральный банк РФ последовательно выступает с инициативами по ограничению расчётов в криптовалюте, рассматривая их как фактор риска для финансовой стабильности.

¶Основные виды мошенничества

¶Финансовые пирамиды и псевдоинвестиционные проекты

Наиболее массовый вид мошенничества. Злоумышленники создают сайты или приложения, предлагающие вложение средств в «инновационные» криптопроекты, майнинг, трейдинг с гарантированной доходностью (часто 1–3% в день). Первым вкладчикам выплачиваются проценты за счёт средств новых участников, после чего организаторы прекращают выплаты и исчезают. По данным Банка России, в 2023 году было выявлено более 1700 таких проектов, значительная часть которых использовала криптовалютную тематику.

¶Фишинг и кража ключей

Мошенники создают поддельные сайты криптобирж, кошельков или сервисов обмена. Жертва вводит свои данные, после чего злоумышленники получают доступ к аккаунту и похищают средства. Также распространены фальшивые приложения в официальных магазинах приложений, маскирующиеся под популярные кошельки (Trust Wallet, MetaMask и др.).

¶Фейковые обменники и «разгонные» схемы

Создаются сайты, имитирующие обменные пункты криптовалют. Пользователь переводит средства на счёт мошенников, но обмен не производится. Отдельно выделяется схема «разгона депозита», когда жертве предлагают «увеличить» её средства через якобы уязвимость в смарт-контракте, что на деле приводит к переводу средств на кошелёк злоумышленников.

¶Социальная инженерия и фейковые службы поддержки

Мошенники звонят жертвам, представляясь сотрудниками криптобирж или правоохранительных органов, и убеждают перевести средства на «безопасный счёт» или установить программы удалённого доступа (AnyDesk, RustDesk) для «проверки» кошелька. По данным МВД России, в 2023 году доля таких преступлений в общем объёме кибермошенничества составила около 40%.

¶Мошенничество в Telegram и «инвестиционные» боты

Создаются каналы и боты, предлагающие «сигналы» для торговли, автоматизированных ботов для заработка или участие в «закрытых пулах». После сбора средств канал блокируется или перестаёт отвечать. Отдельную категорию составляют фейковые розыгрыши и раздачи криптовалюты, требующие предварительной оплаты комиссии.

¶Методы противодействия

Противодействие мошенничеству в сфере криптовалют в России ведётся по нескольким направлениям:

• Блокировка сайтов. Роскомнадзор по заявлению Банка России блокирует сайты финансовых пирамид и мошеннических проектов. В 2023 году было заблокировано более 5 тысяч таких ресурсов.
• Уголовное преследование. Статья 159 УК РФ (мошенничество) применяется к организаторам криптосхем. В 2023 году, по данным Генпрокуратуры, было возбуждено более 2 тысяч уголовных дел, связанных с криптовалютным мошенничеством.
• Маркировка рекламы. С 2023 года реклама криптовалютных услуг в интернете подлежит обязательной маркировке, а сами услуги — лицензированию.
• Просветительская работа. Банк России ведёт публичные реестры нелегальных участников финансового рынка и регулярно публикует предупреждения о новых схемах.

¶Судебная практика и сложности расследования

Расследование криптовалютных преступлений затруднено анонимностью транзакций и использованием микшеров и криптовалютных «тумблеров». Тем не менее, в России сформировалась практика привлечения экспертов-криптографов для анализа блокчейна. Суды признают криптовалюту имуществом, подлежащим аресту и конфискации. В 2024 году Верховный суд РФ подтвердил возможность конфискации цифровых активов, полученных преступным путём.

¶Крупные резонансные дела

Среди наиболее заметных дел — крах «Кэшбери» (2018–2019 годы), одной из крупнейших финансовых пирамид в истории России, привлекавшей средства в криптовалютах; дело о мошенничестве с криптобиржей Wex (2018–2019), в результате которого пострадали тысячи вкладчиков; а также разоблачение в 2022 году группы, создавшей фейковую биржу Finiko, ущерб от действий которой оценивается в несколько миллиардов рублей.