Tenna: швейцарская криптовалютная пирамида¶

Tenna — швейцарская инвестиционная платформа и одноимённая криптовалюта, действовавшая по принципу финансовой пирамиды в 2017–2019 годах. Проект позиционировал себя как высокотехнологичный блокчейн-стартап с собственной монетой TENNA, однако в реальности представлял собой мошенническую схему, привлёкшую средства десятков тысяч вкладчиков, преимущественно из России и стран СНГ.

¶История и создатели

Tenna была основана в 2017 году в Швейцарии группой лиц, среди которых выделялись гражданин России Алексей Бычков (известный в сети как «Быч»), а также Виктор Голубев и Дмитрий Плотников. Юридически проект был оформлен как компания Tenna AG, зарегистрированная в кантоне Цуг — швейцарской «криптодолине», что использовалось для создания видимости легитимности и надёжности.

Первоначально платформа предлагала вкладчикам приобрести токены TENNA, которые обещали приносить доход от 1,5 % до 3 % в день за счёт якобы автоматической торговли на криптовалютных биржах. Инвесторам гарантировали возврат тела вклада и высокую прибыль, что является классическим признаком финансовой пирамиды. Для привлечения новых участников действовала многоуровневая реферальная программа: за приглашённых партнёров начислялись бонусы в размере от 5 % до 12 % от сумм их вкладов.

¶Механика работы

Tenna использовала гибридную модель, сочетавшую черты классической пирамиды (выплаты за счёт новых вкладчиков) и маркетинговой структуры (MLM). Вкладчикам предлагалось несколько инвестиционных пакетов с разной доходностью и сроком заморозки средств. Минимальный порог входа составлял около 100 долларов США, что делало проект доступным для широких масс.

Расчёты велись в собственных токенах TENNA, которые можно было купить за биткоины, эфириум или фиатные деньги через внутренний обменник. Вывод средств осуществлялся также в криптовалюте, что позволяло организаторам скрывать движение денежных потоков и затрудняло отслеживание транзакций правоохранительными органами. При этом сама монета TENNA не имела реальной ценности вне экосистемы проекта и не была представлена ни на одной крупной криптовалютной бирже.

Активное продвижение велось через YouTube, Telegram-каналы и офлайн-презентации. Организаторы снимали дорогие видеоролики, проводили конференции в Швейцарии и Дубае, привлекали «лидеров мнений» и блогеров, которые за вознаграждение рекламировали проект своим подписчикам. Особый упор делался на швейцарскую юрисдикцию и наличие «реального» блокчейн-продукта.

¶Масштаб и крах

По оценкам независимых расследований и данным пострадавших вкладчиков, за время работы Tenna привлекла от 100 до 200 миллионов долларов США. Число вкладчиков оценивалось в 40–60 тысяч человек, большинство из которых проживало в России, Украине, Казахстане и Беларуси. Проект работал открыто более двух лет, что нетипично для классических пирамид и объяснялось постоянным притоком новых средств.

Признаки проблем начали проявляться в конце 2018 года, когда выплаты стали задерживаться, а курс внутреннего токена начал резко падать. В начале 2019 года платформа перестала выводить средства, а сайт и Telegram-каналы проекта прекратили работу. Организаторы, по данным следствия, вывели крупные суммы в криптовалюте и скрылись. В апреле 2019 года швейцарская полиция провела обыски в офисах Tenna AG, однако к тому моменту активы были уже выведены.

¶Последствия и судебные разбирательства

Крах Tenna привёл к многочисленным уголовным делам в России и странах СНГ. В России по факту мошенничества в особо крупном размере были возбуждены уголовные дела по статье 159 УК РФ. Пострадавшие создали несколько инициативных групп в социальных сетях, пытаясь скоординировать действия для возврата средств, однако добиться значимых результатов не удалось.

В 2020 году появилась информация о задержании одного из сооснователей — Дмитрия Плотникова, однако данные о ходе судебного процесса остаются противоречивыми. Алексей Бычков и Виктор Голубев, предположительно, покинули Швейцарию и продолжают деятельность в других юрисдикциях. По данным ряда расследований, часть организаторов впоследствии запустила аналогичные проекты под другими названиями.

¶Критика и уроки

Tenna стала одним из крупнейших примеров криптовалютной пирамиды на постсоветском пространстве. Эксперты отмечают, что успеху проекта способствовало сочетание нескольких факторов: использование модной темы блокчейна и криптовалют, регистрация в Швейцарии для создания имиджа надёжности, агрессивный маркетинг через соцсети и отсутствие должного регулирования криптовалютной сферы в тот период.

Случай Tenna часто приводится в качестве учебного примера при анализе признаков финансовых пирамид: нереально высокая гарантированная доходность, отсутствие прозрачной отчётности о реальной торговой деятельности, акцент на привлечении новых участников и невозможность проверить заявленные технологии. После краха проекта в России были ужесточены меры по борьбе с финансовыми пирамидами, в том числе в криптовалютной сфере, однако аналогичные схемы продолжают появляться под новыми брендами.