Открыть сервис
Главная → Блог → Федеральный резервный банк Нью-Йорка

Федеральный резервный банк Нью-Йорка

Федеральный резервный банк Нью-Йорка (Federal Reserve Bank of New York) — один из двенадцати региональных банков, входящих в структуру Федеральной резервной системы (ФРС) США, выполняющий функции центрального банка во втором федеральном резервном округе. Расположен в нижнем Манхэттене (Нью-Йорк, штат Нью-Йорк) и является крупнейшим по объёму активов среди всех региональных банков ФРС. Играет ключевую роль в реализации денежно-кредитной политики США, операциях на открытом рынке, хранении золотовалютных резервов и регулировании финансовых институтов.

История

Основание и первые годы

Федеральный резервный банк Нью-Йорка был учреждён в соответствии с Законом о Федеральной резервной системе (Federal Reserve Act) от 1913 года. Открытие банка состоялось 16 ноября 1914 года. Первым президентом стал Бенджамин Стронг (Benjamin Strong), занимавший этот пост до своей смерти в 1928 году. Под его руководством банк стал одним из наиболее влиятельных институтов ФРС, особенно в области международных финансов и операций на открытом рынке. В 1915 году банк переехал в здание на Уолл-стрит, 60, где оставался до 1924 года, когда было завершено строительство нынешнего здания по адресу Либерти-стрит, 33.

Эпоха Великой депрессии

В период Великой депрессии (1929–1939) банк активно участвовал в стабилизации финансовой системы. В 1930-е годы он играл центральную роль в управлении золотыми резервами, поскольку многие страны переводили свои золотые запасы в США. В 1933 году, после введения президентом Франклином Рузвельтом «банковских каникул», банк координировал проверку и рекапитализацию банков округа.

Послевоенный период и современность

После Второй мировой войны банк стал ключевым участником Бреттон-Вудской системы, управляя операциями по обмену долларов на золото для иностранных центральных банков. В 1970-е годы, после отмены золотого стандарта, его роль сместилась в сторону активного управления процентными ставками через операции на открытом рынке. В 2008 году, во время мирового финансового кризиса, банк участвовал в спасении крупных финансовых институтов, включая American International Group (AIG) и Bear Stearns. В 2020-х годах банк продолжает регулировать системно значимые банки и управлять золотыми резервами.

Функции и роль в ФРС

Операции на открытом рынке

Федеральный резервный банк Нью-Йорка является единственным региональным банком, который непосредственно проводит операции на открытом рынке от имени Федерального комитета по операциям на открытом рынке (FOMC). Через Торговый отдел (Open Market Desk) банк покупает и продаёт государственные ценные бумаги, а также проводит операции репо и обратного репо для регулирования денежной массы и процентных ставок. Эти операции осуществляются ежедневно и являются основным инструментом денежно-кредитной политики ФРС.

Хранение золотых резервов

Банк управляет крупнейшим в мире хранилищем золота, расположенным в подвале здания на Либерти-стрит, 33. По состоянию на 2024 год, в хранилище находится около 6 000 тонн золота (приблизительно 500 000 золотых слитков), принадлежащих центральным банкам 36 стран, а также международным организациям, таким как Международный валютный фонд (МВФ). Золото хранится в виде стандартных слитков весом около 12,4 кг каждый. Доступ к хранилищу осуществляется через вращающуюся 90-тонную стальную дверь, а сам объект расположен на глубине 24 метра ниже уровня улицы.

Регулирование и надзор

Банк осуществляет надзор за финансовыми институтами второго федерального резервного округа, который включает штат Нью-Йорк, северную часть Нью-Джерси, Пуэрто-Рико и Американские Виргинские острова. В сферу регулирования входят крупнейшие банки США, такие как JPMorgan Chase, Citigroup и Bank of America (в части их нью-йоркских операций). Банк проводит стресс-тесты, проверки соблюдения нормативов и управление рисками.

Международные финансовые операции

Банк выступает в качестве фискального агента Министерства финансов США, управляя счетами иностранных центральных банков и международных организаций. Он проводит валютные интервенции по поручению ФРС и Казначейства США, а также участвует в операциях по обмену валюты (своп-линии) с другими центральными банками.

Структура и управление

Руководство

Банк возглавляется президентом, который назначается советом директоров банка и утверждается Советом управляющих ФРС. Президент является постоянным членом FOMC и имеет право голоса при принятии решений по денежно-кредитной политике. По состоянию на 2025 год, президентом банка является Джон Уильямс (John C. Williams), занимающий этот пост с 2018 года. Ранее он был президентом Федерального резервного банка Сан-Франциско.

Совет директоров

Совет директоров состоит из девяти членов: три представителя класса A (избираются банками-членами из числа банкиров), три представителя класса B (избираются банками-членами из числа деловых кругов, не связанных с банковским сектором) и три представителя класса C (назначаются Советом управляющих ФРС). Совет директоров назначает президента банка и контролирует его деятельность.

Отделы

Основные отделы банка включают:

  • Торговый отдел (Open Market Desk) — проведение операций на открытом рынке.
  • Отдел финансовых услуг — управление платёжными системами, включая Fedwire и Automated Clearing House (ACH).
  • Отдел исследований и статистики — экономический анализ и прогнозирование.
  • Отдел надзора и регулирования — контроль за финансовыми институтами.
  • Отдел международных операций — управление счетами иностранных центральных банков.

Здание и расположение

Архитектура

Здание Федерального резервного банка Нью-Йорка расположено по адресу Либерти-стрит, 33, в финансовом квартале Нижнего Манхэттена. Оно было построено в 1924 году в стиле неоренессанса по проекту архитектурной фирмы York & Sawyer. Фасад здания облицован известняком, а интерьеры украшены мрамором и бронзой. Здание имеет 14 этажей над землёй и 5 подземных этажей, где расположено золотое хранилище.

Золотое хранилище

Хранилище золота занимает площадь около 5 000 квадратных метров и разделено на 122 отдельные ячейки. Каждая ячейка опечатана двумя замками: один ключ находится у банка, другой — у клиента-владельца золота. Температура в хранилище поддерживается на уровне 21 °C, влажность — около 50 %. Золото перемещается исключительно внутри хранилища, без вывоза наружу, даже при смене владельца.

Критика и споры

Прозрачность операций

Деятельность Федерального резервного банка Нью-Йорка, особенно в части операций на открытом рынке и управления золотыми резервами, периодически подвергается критике за недостаточную прозрачность. Некоторые экономисты и общественные деятели (например, Рон Пол) утверждают, что банк обладает чрезмерной властью, не подотчётной Конгрессу США. В ответ банк публикует еженедельные отчёты о своём балансе и протоколы заседаний FOMC с задержкой в три недели.

Роль в кризисах

В 2008 году банк был подвергнут критике за участие в спасении AIG и Bear Stearns, которое некоторые обозреватели назвали «социализацией убытков». В 2012 году банк выплатил штраф в размере 4,5 миллиона долларов за нарушение правил по борьбе с отмыванием денег в отношении банка HSBC. В 2020 году, во время пандемии COVID-19, банк участвовал в программе экстренного кредитования, что вызвало дебаты о границах вмешательства центрального банка в экономику.

Интересные факты

  • Федеральный резервный банк Нью-Йорка является единственным региональным банком ФРС, который имеет собственный музей (Money Museum), открытый для посещения по предварительной записи.
  • В хранилище банка находится золото, принадлежащее, в частности, правительствам Германии, Нидерландов и Швейцарии, а также Международному валютному фонду.
  • В 2019 году банк запустил программу «FedNow» — систему мгновенных платежей, которая начала работу в 2023 году.
  • Во время урагана «Сэнди» в 2012 году здание банка было частично затоплено, но золотое хранилище не пострадало благодаря герметичной конструкции.

Источники

BFOmetr — база данных и аналитика по компаниям России.

На главную BFOmetr →

Похожие материалы