Альфа-чек — сервис проверки контрагентов Альфа-Банка¶

Альфа-чек — цифровой сервис Альфа-Банка, предназначенный для проверки контрагентов, поиска компаний и предпринимателей, получения юридической и финансовой информации о партнёрах по бизнесу. Услуга ориентирована на юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, заключающих сделки с организациями или самозанятыми.

¶Общие сведения

Альфа-чек работает как онлайн-платформа, объединяющая данные из открытых государственных реестров, налоговой отчётности и коммерческих баз. Сервис позволяет за несколько секунд получить сводную карточку контрагента: юридический адрес, ИНН, ОГРН, сведения о руководителе и учредителях, финансовую отчётность, налоговые задолженности, участие в судебных разбирательствах, признаки недобросовестности.

Основная задача сервиса — минимизировать риски при заключении сделок. Проверка контрагента является рекомендованной практикой, снижающей вероятность столкновения с фирмами-однодневками, компаниями в процедуре банкротства или организациями с признаками «транзитных» структур.

¶Возможности сервиса

Функционал Альфа-чека включает:

• Поиск по названию, ИНН или ОГРН — позволяет найти организацию или ИП даже при неполном наборе данных.
• Карточка компании — юридические реквизиты, дата регистрации, уставный капитал, основной вид деятельности по ОКВЭД.
• Сведения об аффилированности — связи между компаниями через руководителей и участников.
• Финансовые показатели — выручка, прибыль, активы по данным бухгалтерской отчётности за последние периоды.
• Налоговая информация — задолженность по налогам и сборам, режим налогообложения.
• Судебная история — арбитражные дела, в которых компания выступает истцом или ответчиком.
• Признаки недобросовестности — маркеры риска, формируемые на основе аналитических алгоритмов.
• Проверка самозанятых и ИП — подтверждение статуса плательщика налога на профессиональный доход.

¶Как пользоваться

Для доступа к сервису требуется регистрация на платформе. Проверка базовых сведений о компании доступна бесплатно, расширенные отчёты и пакетные проверки предоставляются по подписке или поштучно. Пакетная проверка позволяет загрузить список контрагентов и получить результаты по всем сразу — функция востребована у бухгалтерий и отделов закупок.

Сервис интегрирован с другими продуктами Альфа-Банка для бизнеса: 1С-коннект, личным кабинетом для юридических лиц, системой документооборота. Это позволяет запускать проверку контрагента прямо из интерфейса бухгалтерской программы или при оформлении платежа.

¶Правовое значение проверки

Согласно российскому законодательству, компании обязаны проявлять должную осмотрительность при выборе контрагента. Позиция налоговых органов и судебная практика складываются так, что налогоплательщик, заключивший сделку с заведомо сомнительной фирмой, может столкнуться с доначислениями по налогу на прибыль и НДС. Подтверждением осмотрительности служат результаты проверки, в том числе скриншоты или выгрузки из сервисов вроде Альфа-чека.

¶Стоимость

Базовый поиск и просмотр открытых сведений о компании бесплатны. Расширенные отчёты, история изменений, мониторинг контрагента (уведомления об изменениях в статусе, судебных делах, задолженностях) предоставляются на платной основе. Тарифы зависят от объёма проверок и доступны на сайте сервиса.

¶Альтернативы

На российском рынке проверка контрагентов доступна и через другие платформы: «Контур.Фокус», «СПАРК», «List-Org», «Checko», «Реестры России», а также через сервисы, предоставляемые Сбером и ВТБ для корпоративных клиентов. Принцип работы схож: агрегация открытых данных из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, ФНС, Росстата, Федресурса и арбитражных судов.

¶Применение

Сервисом пользуются бухгалтерии, юридические отделы, отделы продаж и закупок, а также частные лица при найме подрядчиков, покупке услуг у самозанятых или заключении договоров с ИП. Проверка через Альфа-чек занимает от нескольких секунд до минуты и не требует специальных юридических знаний.

Источники:

• Официальный сайт Альфа-Банка
• ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»
• Налоговый кодекс Российской Федерации
• Информационные материалы ФНС России о должной осмотрительности