Открыть сервис
Главная → Блог → Гута-банк

Гута-банк

Гута-банк — российский коммерческий банк, основанный в 1993 году. Штаб-квартира расположена в Москве. Входит в число крупнейших кредитных организаций России по объёму активов. Основные направления деятельности: обслуживание корпоративных клиентов, привлечение вкладов населения, кредитование, инвестиционно-банковские услуги. Банк является частью финансово-промышленной группы «Гута», контролируемой предпринимателем Юрием Гущиным.

История

Основание и ранние годы (1993–1998)

Банк зарегистрирован 30 апреля 1993 года под наименованием Акционерный коммерческий банк «Гута». Учредителями выступили несколько московских коммерческих структур, связанных с группой компаний «Гута». Первоначально банк специализировался на обслуживании внешнеэкономической деятельности и расчётах с зарубежными партнёрами. В 1995 году получил генеральную лицензию Банка России на проведение банковских операций. К концу 1997 года банк вошёл в тридцатку крупнейших банков России по размеру собственного капитала.

Кризис 1998 года и последующее восстановление (1998–2004)

В августе 1998 года Гута-банк оказался в числе банков, наиболее пострадавших от финансового кризиса. Значительная часть вложений была обесценена из-за дефолта по государственным краткосрочным облигациям (ГКО). Банк временно приостановил платежи, но сумел реструктурировать долги и восстановить ликвидность к концу 1999 года. В 2000–2003 годах происходило постепенное расширение филиальной сети и увеличение кредитного портфеля. Банк активно развивал розничное направление, предлагая депозиты и потребительские кредиты. В 2003 году банк первым в России начал выпуск пластиковых карт международной платёжной системы MasterCard с чипом.

Интеграция в финансовую группу «Гута» (2004–2014)

В 2004 году Гута-банк стал частью холдинга «Гута», объединившего страховую компанию «Гута-Страхование», лизинговую компанию, пенсионный фонд и другие финансовые структуры. В 2005 году банк провёл ребрендинг, изменив логотип и корпоративный стиль, и начал активную экспансию в регионы. К 2008 году филиальная сеть насчитывала более 50 отделений в 25 городах России. В период кризиса 2008–2009 годов банк не привлекал государственной поддержки, обойдясь собственными резервами. В 2011 году банк приобрёл местный банк в Санкт-Петербурге, расширив присутствие на Северо-Западе.

Современный этап (2014 — настоящее время)

С 2014 года, после введения секторальных санкций против ряда российских банков, Гута-банк активизировался в импортозамещении и обслуживании гособоронзаказа. В 2016 году банк стал уполномоченным банком Фонда развития промышленности. В 2018 году открыл представительство в Китае для поддержки экспортёров. В 2020–2022 годах банк участвовал в программе льготного кредитования малого и среднего бизнеса (МСБ). В 2022 году, после введения западных санкций против многих российских банков, Гута-банк не попал под блокирующие ограничения, что позволило ему нарастить объём внешнеторговых расчётов. По состоянию на начало 2024 года банк входит в топ-40 по активам (по данным рейтинга «Эксперт РА»).

Классификация и типы операций

Корпоративный сегмент

Основной источник доходов банка — обслуживание средних и крупных предприятий. Банк предоставляет:

Розничный сегмент

Для физических лиц Гута-банк предлагает:

Операции на финансовых рынках

Банк является участником валютной секции Московской биржи и фондовой секции. Проводит сделки РЕПО, операции с производными финансовыми инструментами (свопы, форварды). Управляет портфелями собственных ценных бумаг (преимущественно ОФЗ и корпоративные облигации высокого кредитного качества).

Устройство и структура

Органы управления

Подразделения

Банк имеет центральный офис в Москве и региональные филиалы в Санкт-Петербурге, Казани, Екатеринбурге, Новосибирске, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Самаре, Уфе, Нижнем Новгороде, Воронеже, Перми, Владивостоке. Общая численность персонала — около 2 500 человек (2024).

Финансовые показатели

Согласно отчётности по РСБУ, на 1 января 2024 года:

Кредитный рейтинг банка от АКРА — «АА-(RU)» (высокий уровень кредитоспособности), прогноз «стабильный».

Применение и значение

Роль в санкционной политике

Гута-банк не находится под блокирующими санкциями США, ЕС или Великобритании. В 2022–2024 годах банк активно использовался российскими экспортёрами и импортёрами для проведения расчётов с контрагентами из стран Азии, Ближнего Востока, Африки, поскольку не отключён от SWIFT и может проводить долларовые расчёты через корреспондентские счета в банках-нерезидентах. Это привело к росту объёмов валютных операций примерно в 3 раза за 2022–2023 годы.

Участие в госпрограммах

Банк является опорным банком Фонда развития промышленности, выдав льготные кредиты на сумму более 10 млрд рублей на проекты импортозамещения в машиностроении, химической и пищевой промышленности. Так же участвует в программе «Дальневосточная ипотека» и сельскохозяйственной ипотеке под 3 % годовых.

Интересные факты

Критика

Эксперты отмечают узкую отраслевую специализацию банка (преобладают отрасли машиностроения и торговли) и слабую диверсификацию по регионам (около 40 % кредитного портфеля приходится на Москву и Московскую область). Низкая доля ипотеки в рознице (менее 15 %) — по сравнению с крупными розничными банками. Также высказывались опасения по поводу публичности: бенефициары банка не раскрываются с 2022 года, что порождает вопросы о прозрачности собственности.

Источники

BFOmetr — база данных и аналитика по компаниям России.

На главную BFOmetr →

Похожие материалы