ОНЭКСИМбанк

ОНЭКСИМбанк — российский коммерческий банк, существовавший в 1993–2000 годах, один из крупнейших финансовых институтов России второй половины 1990-х годов. Банк был создан группой предпринимателей во главе с Михаилом Прохоровым и Владимиром Потаниным, входил в состав финансово-промышленной группы «Интеррос» и играл ключевую роль в обслуживании государственных финансовых потоков, управлении активами стратегических предприятий и проведении приватизационных сделок. ОНЭКСИМбанк известен участием в залоговых аукционах, в ходе которых были приобретены крупные пакеты акций ведущих российских компаний (в частности, «Норильский никель», «Сургутнефтегаз», «Лукойл»), а также активной деятельностью на рынке государственных ценных бумаг и финансовыми скандалами, связанными с дефолтом 1998 года.

История

Создание и предпосылки

ОНЭКСИМбанк (акроним от «Объединённый экспортно-импортный банк») был учреждён в 1993 году на базе бывшего советского Внешэкономбанка, который после распада СССР утратил лицензию и был реорганизован. Инициаторами создания выступили Владимир Потанин (на тот момент президент АКБ «Международная финансовая компания») и Михаил Прохоров, ранее работавшие в государственных структурах и владевшие активами в сфере цветной металлургии. Основной целью банка стало обеспечение финансирования внешнеторговых операций, привлечение иностранных инвестиций и обслуживание крупных промышленных предприятий.

Лицензия на осуществление банковских операций была получена в июне 1993 года. Уставный капитал банка составлял около 100 миллионов долларов США, что на момент основания делало его одним из крупнейших частных банков России.

1994–1996: Рост и участие в приватизации

В 1994–1995 годах ОНЭКСИМбанк стремительно наращивал активы, привлекая депозиты государственных предприятий и госкомпаний (в том числе «Росвооружение», «Газпром», АО «Норильский никель»). Банк активно участвовал в размещении государственных облигаций (ГКО) и обслуживал внешний долг России. Ключевым моментом в истории банка стало участие в залоговых аукционах 1995 года. В рамках этих аукционов правительство России привлекало кредиты от коммерческих банков под залог государственных пакетов акций крупнейших предприятий. ОНЭКСИМбанк, контролируя консорциум «Интеррос», выиграл аукцион по пакету акций «Норильского никеля» (38 %), а также получил в управление акции «Сургутнефтегаза» и «Лукойла». Эти сделки фактически передали контроль над стратегическими отраслями промышленности в руки узкой группы частных инвесторов.

В 1996 году банк получил статус уполномоченного банка правительства РФ по обслуживанию государственных средств и внешних заимствований. Осенью 1996 года активы ОНЭКСИМбанка превысили 10 триллионов неденоминированных рублей, а собственный капитал — 2,4 триллиона рублей. По данным журнала «Euromoney» за 1997 год, ОНЭКСИМбанк занимал 1-е место среди российских банков по размеру собственного капитала.

Финансовый кризис 1998 года

В 1997–1998 годах банк активно кредитовал связанные с ним компании (в том числе холдинг «Интеррос» и его дочерние структуры), а также вкладывал средства в высокорисковые операции на рынке ГКО. К лету 1998 года доля государственных бумаг в портфеле банка составляла, по оценкам аналитиков, до 40 % активов. После объявления дефолта по внутренним обязательствам 17 августа 1998 года курс рубля резко упал, а рынок облигаций рухнул. ОНЭКСИМбанк понёс значительные убытки: потери от обесценения ГКО и девальвации валюты оценивались в 3–4 миллиарда долларов.

В сентябре 1998 года Центральный банк РФ ввёл в ОНЭКСИМбанке временную администрацию. Банк испытывал масштабный отток вкладов населения и корпоративных клиентов. В октябре того же года было принято решение о реструктуризации: основная часть активов и пассивов была переведена в дочерний «Росбанк», который стал правопреемником ОНЭКСИМбанка по большинству операций. В 1999–2000 годах ОНЭКСИМбанк фактически прекратил активную деятельность. Лицензия на банковские операции была отозвана в 2000 году после завершения процедуры банкротства.

Ликвидация

Процедура ликвидации ОНЭКСИМбанка длилась несколько лет. В 2002 году Арбитражный суд города Москвы признал банк банкротом. Конкурсное производство завершилось в 2003 году, после чего банк исключён из реестра кредитных организаций. Долги перед вкладчиками-физическими лицами были в значительной мере погашены через государственные выплаты и за счёт средств, вырученных от реализации имущества банка. Корпоративные и государственные долги частично списаны.

Структура и деятельность

Акционеры и руководство

Крупнейшими акционерами ОНЭКСИМбанка на момент расцвета являлись владельцы холдинга «Интеррос»: Владимир Потанин (через принадлежащие ему компании) и Михаил Прохоров (также через подконтрольные структуры). Помимо них, в число акционеров входили иностранные инвесторы (в том числе Международная финансовая корпорация (IFC) и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)), а также ряд российских предпринимателей: Борис Йордан (глава «ЮКОСа»), Александр Мамут (совладелец «Росгосстраха») и другие.

Председателем правления банка с момента основания и до кризиса 1998 года являлся Владимир Потанин. Заместителями председателя и членами правления работали Михаил Прохоров (курировал инвестиционный блок), Сергей Пугачёв (до перехода в бюджетную сферу) и другие.

Основные направления деятельности

• Кредитование промышленности: выдача долгосрочных ссуд предприятиям цветной металлургии («Норильский никель»), машиностроения, энергетики.
• Операции на рынке государственных ценных бумаг: покупка-продажа ГКО, ОФЗ, обслуживание выпусков.
• Валютные и внешнеторговые операции: конвертация валют, аккредитивы, обслуживание экспортно-импортных контрактов, в первую очередь для предприятий, контролируемых «Интерросом».
• Инвестиционный банкинг: организация выпусков корпоративных облигаций, андеррайтинг, консультации по слияниям и поглощениям.
• Участие в приватизации: управление государственными пакетами акций, участие в коммерческих тендерах, залоговые аукционы.
• Обслуживание государственных средств: депозиты Министерства финансов, казначейства, внебюджетных фондов.

Связь с финансово-промышленной группой «Интеррос»

ОНЭКСИМбанк являлся ядром одноимённой финансово-промышленной группы (ФПГ), в состав которой входили десятки предприятий и холдингов. Основные активы группы:

• ГМК «Норильский никель» (контролируется через ОНЭКСИМбанк и дочерние структуры).
• «Сургутнефтегаз» (миноритарный пакет).
• «Лукойл» (миноритарный пакет).
• АКБ «Росбанк» (дочерний, создан в 1998 году).
• АО «Силовые машины» (электроэнергетика).
• Группа «ПИК» (строительство, частично).

Банк выступал в роли финансового центра, привлекая внешние заимствования, проводя расчёты внутри группы и перераспределяя капиталы между проектами. После кризиса 1998 года многие активы были консолидированы в «Интерросе» напрямую, без посредничества банка.

Критика и противоречия

Деятельность ОНЭКСИМбанка вызывала неоднозначные оценки как у современников, так и у поздних исследователей. Основные претензии касались:

• Залоговые аукционы: покупка государственных активов по заниженным ценам с использованием административного ресурса и допуска к закрытой информации.
• Нецелевое использование казённых средств: банк обвинялся в манипуляциях со счетами бюджетных организаций и предприятий, в частности, многомиллиардные суммы были депонированы на счетах банка без фактического финансирования должников.
• Конфликт интересов: совмещение функций кредитора, владельца предприятий и управляющего государственными ресурсами.
• Вклад в финансовый кризис: агрессивная спекулятивная политика банка на рынке ГКО, рост «плохих» кредитов зависимым структурам, что способствовало обрушению банковской системы в августе 1998 года.
• Последствия ликвидации: неудовлетворительные выплаты по долгам перед корпоративными вкладчиками и мелким бюджетам.

Некоторые эксперты утверждали, что крах ОНЭКСИМбанка был закономерным итогом модели «олигархического капитализма», при которой банки использовали государственные гарантии для безрисковых спекуляций.

Наследие

Несмотря на закрытие, ОНЭКСИМбанк оказал существенное влияние на российскую экономику и банковский сектор. После его банкротства была усилена государственная регуляция финансовых рынков, а модель «банк–ядро ФПГ» утратила преобладающее значение. Ряд активов, ранее принадлежавших банку, перекочевал в структуры «Интерроса» и «Росбанка». В историческом контексте ОНЭКСИМбанк рассматривается как символ эпохи приватизации 1990-х годов и первого этапа формирования крупного частного капитала в постсоветской России.