ООО «Финко» в Ижевске¶
ООО «Финко» — российская коммерческая организация, зарегистрированная в Ижевске (Удмуртская Республика). Полное наименование юридического лица — общество с ограниченной ответственностью «Финко». Организация относится к категории микропредприятий и действует в сфере финансового посредничества, консультирования и вспомогательных услуг, связанных с денежными операциями. Сведения о компании содержатся в открытых государственных реестрах, прежде всего в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), который ведёт Федеральная налоговая служба.
¶Правовой статус и регистрационные данные
ООО «Финко» — юридическое лицо в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью. Эта форма предполагает наличие уставного капитала, разделённого на доли участников, и ограничение их ответственности по обязательствам общества в пределах внесённых вкладов. Управление осуществляется общим собранием участников и единоличным исполнительным органом — директором.
Основные идентификаторы организации:
- организационно-правовая форма — общество с ограниченной ответственностью;
- регион регистрации — Удмуртская Республика, город Ижевск;
- регистрирующий орган — территориальное подразделение Федеральной налоговой службы по месту нахождения;
- основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — уникальные реквизиты, присваиваемые при внесении записи в ЕГРЮЛ;
- код причины постановки на учёт (КПП) — присваивается по месту учёта.
Точные значения ОГРН, ИНН, даты регистрации и адреса места нахождения следует проверять в актуальной выписке ЕГРЮЛ, поскольку эти данные могут изменяться при перерегистрации, смене адреса или состава участников.
¶Сфера деятельности
По данным открытых источников, основным видом деятельности ООО «Финко» является предоставление прочих финансовых услуг, не включённых в другие группировки. К этому классу обычно относят:
- консультирование по вопросам финансового планирования и управления денежными средствами;
- посреднические услуги при проведении расчётов;
- деятельность, связанную с привлечением и размещением денежных средств в формах, не требующих лицензии Банка России;
- вспомогательные операции, сопутствующие финансовому сектору.
Организации с подобным профилем нередко выступают в роли микрофинансовых, лизинговых, факторинговых или консалтинговых структур. Конкретный перечень дополнительных кодов ОКВЭД фиксируется в ЕГРЮЛ и может включать несколько направлений одновременно.
¶Официальный сайт и цифровое присутствие
Понятие «официальный сайт» применительно к ООО «Финко» требует уточнения. Не каждое юридическое лицо имеет собственный веб-ресурс: небольшие компании часто ограничиваются страницами в справочниках, карточками в бизнес-каталогах или присутствием на агрегаторах проверки контрагентов. Официальным источником сведений о компании остаётся выписка из ЕГРЮЛ, а также данные Федеральной налоговой службы, Фонда пенсионного и социального страхования и судебных органов.
При поиске сайта конкретной организации следует учитывать риски:
- клонирование и подмена доменов, имитирующих финансовые компании;
- фишинговые страницы, собирающие персональные и платёжные данные;
- недостоверные сведения в неофициальных каталогах.
Признаками подлинного ресурса обычно служат указание полного наименования, ОГРН и ИНН, юридического адреса, контактных данных, совпадающих с реестровыми, а также отсутствие навязчивых требований немедленного перевода средств.
¶Проверка контрагента
Для оценки надёжности ООО «Финко» применяется стандартная процедура due diligence. Она включает:
- Запрос актуальной выписки из ЕГРЮЛ.
- Проверку отсутствия записей о недостоверности сведений.
- Анализ сведений о ликвидации, банкротстве или реорганизации.
- Изучение картотеки арбитражных дел и исполнительных производств.
- Сверку данных о руководителе и участниках с реестром дисквалифицированных лиц.
Отсутствие компании в реестрах недобросовестных поставщиков и наличие отчётности не гарантируют исполнения обязательств, но снижают риски. Для финансовых организаций дополнительно проверяют наличие лицензий и включение в соответствующие реестры Банка России, если деятельность подлежит лицензированию.
¶Регулирование финансовой деятельности
Деятельность компаний, оказывающих финансовые услуги, регулируется рядом федеральных законов, в том числе о банках и банковской деятельности, о микрофинансовой деятельности, о потребительском кредите, о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. Организации, подпадающие под действие этих норм, обязаны соблюдать требования по идентификации клиентов, хранению документов и представлению отчётности в уполномоченные органы.
Если ООО «Финко» не имеет лицензии Банка России, оно не вправе привлекать вклады и осуществлять банковские операции. Круг допустимых операций ограничивается видами деятельности, указанными в уставе и ЕГРЮЛ.
¶Практические замечания
При взаимодействии с любой ижевской организацией под наименованием «Финко» целесообразно:
- запрашивать реквизиты и сверять их с выпиской ЕГРЮЛ;
- не перечислять средства по реквизитам, не совпадающим с данными юридического лица;
- сохранять договоры, платёжные документы и переписку;
- учитывать, что одноимённые компании могут существовать в разных регионах и не быть связанными между собой.
Наименование «Финко» не является уникальным: в России регистрировались организации с похожими названиями в различных субъектах, поэтому отождествлять их без проверки реквизитов не следует.
¶Источники
- Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
- Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), Федеральная налоговая служба.
- Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОКВЭД).
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
- Открытые справочно-аналитические системы проверки контрагентов.