Дропер — участник дроп-переводов¶

Дропер — участник системы «дроп-переводов» (от англ. drop — сброс), занимающийся приёмом, временным хранением и передачей наличных денег, полученных в результате мошеннических действий. В криминальной иерархии дроперы занимают низшее звено: они выполняют роль «живого кошелька», через который проходят похищенные у граждан средства. Деятельность дроперов квалифицируется по статьям Уголовного кодекса Российской Федерации, прежде всего как участие в мошенничестве (ст. 159) и отмывание денег (ст. 174).

¶Происхождение термина

Слово «дроп» пришло в русский криминальный жаргон из английского языка, где drop означает «сброс», «место оставления». Первоначально термин использовался в контексте наркоторговли: дропперами называли людей, оставляющих закладки с наркотиками в тайниках. С развитием онлайн-мошенничества термин распространился на участников схем вывода похищенных денег. В русском языке закрепилась форма «дропер» — по аналогии с английским dropper.

¶Схема работы

Дроперы действуют в составе организованных групп, структура которых напоминает многоуровневую сеть. Выделяют следующие роли:

• Телефонщики — мошенники, непосредственно контактирующие с жертвой по телефону или в интернете, убеждающие её перевести деньги.
• Дроперы — лица, принимающие наличные через банковские карты, открытые на подставных лиц, или через системы денежных переводов.
• Кассиры — участники, выводят деньги в криптовалюту или передают их дальше по цепочке.

Жертве сообщают, что её деньги заморожены, а для возврата требуется перевести определённую сумму на «безопасный счёт». Деньги поступают на банковские карты, оформленные на дропов — граждан, сдающих свои паспорта и банковские карты за вознаграждение. Дропер снимает наличные в банкомате или передаёт их другому участнику схемы, получая процент от суммы — обычно от 5 до 15 %.

¶Кто становится дроперами

В роли дроперов чаще всего выступают:

• Молодые люди в возрасте от 18 до 30 лет, ищущие лёгкий заработок;
• Студенты;
• Люди, находящиеся в трудной финансовой ситуации;
• Граждане, не имеющие постоянного дохода.

В интернете и социальных сетях регулярно появляются объявления о «лёгком заработке без вложений», «работе курьером» или «финансовом помощнике». Заработок дропера варьируется: от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей за операцию. При этом многие участники не осознают степени уголовной ответственности.

¶Ответственность по законодательству РФ

Деятельность дропперов преследуется по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ:

Судебная практика показывает, что дроперы, даже действовавшие эпизодически, получают реальные сроки лишения свободы. Смягчающими обстоятельствами признаются явка с повинной, сотрудничество со следствием и возмещение ущерба.

¶Масштабы явления

По данным МВД России, начиная с 2021 года отмечается рост числа уголовных дел, связанных с телефонным мошенничеством. В 2022 году число зарегистрированных фактов мошенничества в России превысило 800 тысяч случаев. Сотрудники МВД регулярно сообщают о задержаниях дроперов: за отдельные периоды задерживались десятки участников схем в рамках одной оперативной работы.

В 2023 году Центральный банк РФ внедрил систему маркировки переводов между физическими лицами, что затруднило работу дроперов. Банки получили право блокировать подозрительные операции и приостанавливать переводы на срок до 10 рабочих дней.

¶Профилактика

МВД России и ЦБ РФ проводят информационные кампании, разъясняя гражданам риски. Основные рекомендации: не передавать банковские карты и паспорта третьим лицам, не снимать наличные по просьбе незнакомых людей, сообщать о подозрительных объявлениях о «лёгком заработке». Банки усилили идентификацию клиентов при открытии счетов, что снижает число карт, используемых дроперами.

¶Источники

• Уголовный кодекс Российской Федерации
• Официальные сообщения МВД России
• Информационные материалы Центрального банка Российской Федерации
• Публикации в российских СМИ о противодействии телефонному мошенничеству