Дропы в киберпреступности¶
Дропы — участники схем легализации (отмывания) похищенных денежных средств, выполняющие функцию «перевалочного звена» между преступниками и заказчиками. Термин происходит от англ. drop — «падение, сброс» и обозначает человека, который принимает на свои банковские карты или электронные кошельки деньги, полученные в результате мошенничества, и передаёт их дальше по цепочке, обычно за небольшое вознаграждение. В российской криминальной практике под дропами чаще всего понимают владельцев банковских карт, используемых для вывода похищенных у граждан средств.
¶Происхождение термина
Слово «дроп» пришло в русский криминальный жаргон из банковской и платёжной сферы. В англоязычной практике money mule («денежный мул») — человек, который за вознаграждение переводит незаконно полученные деньги через собственные счета. Русскоязычный аналог «дроп» получил широкое распространение в 2010-х годах вместе с ростом онлайн-мошенничества, прежде всего с телефонным и интернет-разводом на банковские карты.
¶Как работает схема с дропами
Классическая цепочка выглядит следующим образом:
- Мошенники выманивают у граждан деньги (путём «развода» на банковскую карту, фишинга, звонков от имени сотрудников банка или правоохранительных органов).
- Полученные средства переводятся на карту дропа — человека, добровольно предоставившего свои платёжные реквизиты.
- Дроп снимает деньги в банкомате или переводит их дальше — на криптовалютные кошельки, карты других дропов, электронные платёжные системы.
- Основная часть суммы возвращается организаторам схемы за вычетом вознаграждения дропа, обычно составляющего от 5 до 15 % от суммы операции.
Чем длиннее цепочка дропов, тем сложнее правоохранительным органам отследить движение средств и выйти на организаторов. Иногда схема включает несколько звеньев, а деньги проходят через десятки карт за несколько часов.
¶Кто становится дропами
Как правило, дропами становятся люди, ищущие лёгкий заработок. Объявления о работе «оператором по приёму платежей» или «помощником по переводу средств» публикуются на досках вакансий, в мессенджерах и социальных сетях. Среди дропов преобладают:
- студенты и молодёжь, нуждающиеся в дополнительном доходе;
- люди, находящиеся в трудной финансовой ситуации;
- безработные;
- лица, уже имеющие судимость.
Часто организаторы схемы намеренно привлекают дропами людей с низкой финансовой грамотностью, которые не осознают уголовной ответственности за свои действия. Некоторые дропы искренне полагают, что участвуют в легальной операции — например, получают оплату за работу за рубежом через «расчётный счёт в России».
¶Виды дропов
По характеру участия в схеме дропы делятся на несколько категорий:
| Вид | Особенности |
|---|---|
| Разовые дропы | Предоставляют карту на одну операцию, после чего выходят из схемы |
| Постоянные дропы | Регулярно участвуют в отмывании денег, имеют несколько карт |
| Дропхолдеры | Владельцы большого количества карт, в том числе купленных у третьих лиц |
| Курьеры | Помимо приёма денег, занимаются физической перевозкой наличных |
¶Уголовная ответственность в России
Действия дропов квалифицируются по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ:
- ст. 159 — мошенничество (если дроп осознанно участвует в хищении);
- ст. 174 — легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путём;
- ст. 174.1 — использование заведомо незаконно полученных денежных средств;
- ст. 322.2 — незаконная предпринимательская деятельность (при оформлении на подставных лиц).
Максимальное наказание по ст. 174 УК РФ — до 7 лет лишения свободы. На практике дропы, сотрудничающие со следствием и указывающие на организаторов, чаще получают условные сроки, однако реальные сроки заключения также не являются исключением.
¶Масштабы явления
По данным МВД России, ежегодно правоохранительные органы выявляют тысячи дропов. В 2022 году в России было зарегистрировано более 400 тысяч преступлений, связанных с хищением денежных средств с банковских счетов. Банки вводят дополнительные меры контроля: ограничение суточного лимита переводов, обязательное подтверждение операций через видеосвязь, блокировка подозрительных счетов.
¶Профилактика
Противодействие схемам с дропами осуществляется на нескольких уровнях. Банки внедряют автоматические системы выявления подозрительных транзакций. МВД России проводит профилактические работы в учебных заведениях, разъясняя студентам уголовную ответственность. Роскомнадзор совместно с операторами связи блокирует телефонные номера, используемые мошенниками.