Федеральная служба по финансовому мониторингу

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — это федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Является национальным центральным органом по выполнению рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Росфинмониторинг подведомственен Президенту Российской Федерации.

История

Предпосылки создания специализированного органа финансовой разведки в России возникли в середине 1990-х годов в связи с необходимостью интеграции в международную систему противодействия отмыванию денег. В 1999 году Россия вступила в ФАТФ, однако в 2000 году была включена в «чёрный список» стран, не сотрудничающих в этой сфере, что создавало репутационные и экономические риски.

Для исправления ситуации 1 ноября 2001 года Указом Президента Российской Федерации № 1263 был образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России). Это был первый шаг к созданию национальной системы ПОД/ФТ. В 2002 году КФМ России был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу, что расширило её полномочия и статус.

В 2004 году, в ходе административной реформы, Росфинмониторинг был переподчинён непосредственно Правительству Российской Федерации, а с 2012 года — Президенту Российской Федерации, что подчеркнуло стратегическую важность его функций. В 2013 году, после принятия закона о контроле за расходами государственных служащих, служба получила дополнительные полномочия в сфере контроля за соответствием расходов доходам.

Правовой статус и полномочия

Росфинмониторинг действует на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утверждённого Указом Президента Российской Федерации.

Основные функции

• Сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
• Выявление признаков операций, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
• Взаимодействие с правоохранительными органами — передача материалов в Следственный комитет, МВД, ФСБ, Генеральную прокуратуру при наличии достаточных оснований полагать, что операция связана с преступной деятельностью.
• Ведение перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (так называемый «чёрный список» Росфинмониторинга). Включение в этот список влечёт блокировку счетов и приостановление операций.
• Разработка и утверждение методических рекомендаций для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховых компаний, профессиональных участников рынка ценных бумаг, нотариусов, адвокатов, риелторов и др.).
• Международное сотрудничество — обмен информацией с финансовыми разведками других стран в рамках международных договоров и соглашений, участие в работе ФАТФ, Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).
• Контроль за расходами государственных и муниципальных служащих, а также лиц, замещающих государственные должности, в части соответствия их расходов доходам.

Структура и руководство

Росфинмониторинг является федеральной службой, руководитель которой назначается на должность и освобождается от должности Президентом Российской Федерации. В структуру службы входят центральный аппарат (департаменты и управления), а также территориальные органы (межрегиональные управления) в федеральных округах.

Руководители Росфинмониторинга:

• Виктор Алексеевич Зубков (2001–2004) — первый руководитель, впоследствии Председатель Правительства Российской Федерации.
• Олег Анатольевич Марков (2004–2006).
• Валерий Николаевич Ткачёв (2006–2007).
• Юрий Анатольевич Чиханчин (с 2007 года по настоящее время).

Деятельность и результаты

Противодействие отмыванию доходов

Росфинмониторинг ежегодно обрабатывает десятки миллионов сообщений от кредитных и некредитных финансовых организаций. По результатам анализа формируются материалы, которые направляются в правоохранительные органы. Согласно официальным отчётам, доля материалов, по которым возбуждаются уголовные дела, составляет значительную часть от общего числа переданных.

Борьба с финансированием терроризма

Служба ведёт перечень организаций и физических лиц, причастных к терроризму или экстремизму. Включение в этот список влечёт немедленную блокировку счетов и приостановление любых финансовых операций. В перечень включаются как лица, признанные террористами в судебном порядке, так и организации, признанные террористическими или экстремистскими в соответствии с законодательством Российской Федерации (например, ИГИЛ — террористическая организация, запрещена в РФ; «Аль-Каида» — террористическая организация, запрещена в РФ; «Талибан» — организация, признанная террористической и запрещённая в РФ; движение ЛГБТ — признано экстремистским и запрещено в РФ).

Контроль за расходами чиновников

С 2013 года Росфинмониторинг участвует в проверке достоверности сведений о доходах и расходах государственных служащих. В случае выявления несоответствия расходов доходам материалы передаются в органы прокуратуры для принятия решения об обращении в суд с иском об обращении в доход государства имущества, в отношении которого не представлено доказательств его приобретения на законные доходы.

Международное признание

В 2013 году Россия была исключена из «чёрного списка» ФАТФ, что стало признанием эффективности национальной системы ПОД/ФТ. В 2023–2024 годах, несмотря на геополитическое давление, Росфинмониторинг продолжает активное взаимодействие с финансовыми разведками стран БРИКС, ШОС, СНГ и ЕАГ.

Критика

Деятельность Росфинмониторинга неоднократно подвергалась критике со стороны правозащитных организаций и бизнес-сообщества. Основные претензии касаются:

• Избыточного давления на бизнес — обязательный контроль значительного числа операций (свыше 600 000 рублей для физических лиц, 1 000 000 рублей для юридических лиц) приводит к дополнительным административным издержкам для банков и их клиентов.
• Непрозрачности критериев отнесения операций к подозрительным — банки, руководствуясь рекомендациями Росфинмониторинга, часто блокируют счета клиентов без объяснения причин, что может приводить к параличу деятельности добросовестных предпринимателей.
• Политической ангажированности — включение в перечень экстремистов и террористов, по мнению некоторых экспертов, иногда используется для давления на оппозиционных политиков и общественных деятелей, а не только для борьбы с реальной преступностью.

Интересные факты

• Росфинмониторинг является одним из ключевых участников системы «Прозрачный бюджет», позволяющей отслеживать движение бюджетных средств.
• Служба имеет право приостанавливать операции с денежными средствами на срок до 30 суток по решению суда, а в отдельных случаях — до 10 суток без судебного решения.
• В 2022 году, после введения санкций против России, Росфинмониторинг активизировал работу по выявлению схем обхода ограничений и финансирования недружественных действий.

Источники

• Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
• Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу».
• Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (www.fedsfm.ru).
• Доклады Росфинмониторинга о результатах деятельности за 2020–2023 годы.
• Материалы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — взаимные оценки Российской Федерации.
• Публикации Счётной палаты Российской Федерации о контроле за расходами государственных служащих.