Креди Агриколь КИБ

Креди Агриколь КИБ (фр. Crédit Agricole Corporate and Investment Bank, CA CIB) — это инвестиционный банк, входящий в состав французской финансовой группы Crédit Agricole S.A. (Креди Агриколь). Банк специализируется на обслуживании крупных корпоративных клиентов, финансовых институтов, а также государственных и институциональных инвесторов, предоставляя услуги в области корпоративного финансирования, рынков капитала, управления активами и казначейских операций. Штаб-квартира расположена в Париже (Франция). В России банк был представлен дочерней структурой — ООО «Креди Агриколь КИБ» (ранее — ООО «Калион Русбанк»), которая в 2022 году объявила о прекращении операций на территории страны.

История

Создание и развитие

Банк был образован в 2004 году в результате слияния инвестиционных подразделений группы Crédit Agricole — Crédit Agricole Indosuez и Crédit Lyonnais. Crédit Agricole Indosuez, в свою очередь, возник в 1996 году после покупки группы Crédit Agricole банка Banque Indosuez, основанного в 1975 году. Crédit Lyonnais, основанный в 1863 году, был национализирован в 1945 году, а затем приватизирован в 1999 году, после чего вошёл в состав Crédit Agricole.

Слияние позволило объединить экспертизу в области корпоративного финансирования, проектного финансирования, торгового финансирования и операций на международных рынках. В 2010-х годах банк укрепил позиции в сфере «зелёного» финансирования и устойчивого развития, став одним из лидеров по выпуску «зелёных» облигаций.

Деятельность в России

Присутствие группы Crédit Agricole в России началось в 1990-х годах. В 2008 году был создан дочерний банк «Калион Русбанк» (на базе приобретённого российского банка «Импэксбанк»). В 2010 году он был переименован в ООО «Креди Агриколь КИБ». Банк специализировался на обслуживании крупных российских компаний, предоставляя кредиты, проектное финансирование, услуги на рынках капитала и казначейские операции. В 2022 году, после начала вооружённого конфликта на Украине и введения международных санкций, группа Crédit Agricole объявила о сворачивании бизнеса в России. В 2023 году ООО «Креди Агриколь КИБ» прекратило активную операционную деятельность, а его активы были частично проданы или переданы другим структурам.

Структура и направления деятельности

Корпоративное финансирование

Банк предоставляет кредиты и организует синдицированное кредитование для крупных корпораций, включая финансирование слияний и поглощений (M&A). В рамках этого направления осуществляется проектное финансирование, в том числе в энергетике, инфраструктуре, транспорте и телекоммуникациях.

Рынки капитала

CA CIB выступает андеррайтером при выпуске акций (IPO, SPO) и облигаций (включая «зелёные», социальные и устойчивые облигации). Банк также предоставляет услуги по управлению рисками (хеджирование) с использованием деривативов.

Казначейские операции и торговое финансирование

Банк осуществляет операции на валютном и денежном рынках, управляет ликвидностью, а также предоставляет услуги по торговому финансированию (аккредитивы, документарные инкассо, гарантии).

Управление активами

Подразделение CA CIB занимается управлением активами институциональных инвесторов, включая пенсионные фонды, страховые компании и суверенные фонды благосостояния.

Ключевые показатели и рейтинги

По состоянию на 2023 год, Crédit Agricole CIB входил в число крупнейших инвестиционных банков Европы. Основные финансовые показатели (консолидированные данные группы Crédit Agricole S.A.):

• Активы (2023): около 2,2 триллиона евро (группа в целом).
• Собственный капитал (2023): около 120 миллиардов евро (группа).
• Чистая прибыль (2023): около 8,5 миллиарда евро (группа).

Рейтинговые агентства (Moody’s, S&P, Fitch) присваивают банку долгосрочные рейтинги на уровне «A» или «A+» со стабильным прогнозом.

Критика и споры

В 2010-х годах банк подвергался критике со стороны экологических организаций за финансирование проектов в области ископаемого топлива, в частности, нефтедобычи в Арктике и сланцевого газа. В 2017 году CA CIB объявил о пересмотре своей политики в области устойчивого развития, пообещав сократить финансирование угольной энергетики и увеличить долю «зелёных» проектов. В 2020 году банк присоединился к инициативе ООН по принципам ответственного банкинга (UNEP FI).

Интересные факты

• Crédit Agricole CIB является одним из крупнейших организаторов «зелёных» облигаций в мире. По данным Bloomberg, в 2022 году банк занял 3-е место в мире по объёму андеррайтинга «зелёных» долговых инструментов.
• В 2019 году банк стал первым французским инвестиционным банком, выпустившим «зелёные» облигации на сумму 1 миллиард евро для финансирования проектов в области возобновляемой энергетики.
• В России до 2022 года банк участвовал в финансировании ряда крупных инфраструктурных проектов, включая строительство газопровода «Северный поток — 2» (проект был приостановлен).

Источники

• Официальный сайт Crédit Agricole CIB (ca-cib.com)
• Годовой отчёт Crédit Agricole S.A. за 2023 год
• Данные Bloomberg о рынке «зелёных» облигаций
• Статья «Crédit Agricole CIB» в англоязычной Википедии
• Материалы российских деловых СМИ (РБК, Коммерсантъ) о деятельности банка в России