МРУ Росфинмониторинга по ЦФО¶
МРУ Росфинмониторинга по ЦФО — межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу, территориальный орган Росфинмониторинга, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма на территории Центрального федерального округа России.
¶Общие сведения
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти, подведомственный Президенту РФ и осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации преступных доходов.
Территориальные органы службы построены по окружному принципу и носят статус межрегиональных управлений (МРУ). МРУ по Центральному федеральному округу охватывает субъекты, входящие в ЦФО: Москву, Московскую, Белгородскую, Брянскую, Владимирскую, Воронежскую, Ивановскую, Калужскую, Костромскую, Курскую, Липецкую, Орловскую, Рязанскую, Смоленскую, Тамбовскую, Тверскую, Тульскую и Ярославскую области. Центральный федеральный округ — наиболее крупный по числу поднадзорных организаций и объёму финансовых операций, что определяет повышенную нагрузку на управление.
¶История
Росфинмониторинг был образован в 2001 году как Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), в 2004 году преобразован в Федеральную службу. Формирование окружных управлений происходило в первой половине 2000-х годов в рамках создания вертикали территориальных органов. МРУ по ЦФО стало одним из крупнейших звеньев этой системы, что связано с концентрацией в Москве и Подмосковье кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховщиков, лизинговых компаний, операторов связи и иных подотчётных субъектов.
¶Задачи и функции
Основные направления деятельности управления:
- сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
- выявление схем легализации преступных доходов и финансирования терроризма;
- реализация мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества лиц, причастных к экстремистской и террористической деятельности;
- ведение перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- надзор за исполнением законодательства о противодействии отмыванию доходов подотчётными организациями;
- взаимодействие с правоохранительными, контрольными и надзорными органами, Банком России, органами прокуратуры;
- информационное и методическое обеспечение подотчётных субъектов.
¶Поднадзорные субъекты
На территории округа контролю подлежат:
| Категория | Примеры |
|---|---|
| Кредитные организации | банки, небанковские кредитные организации |
| Некредитные финансовые организации | страховщики, лизинговые, микрофинансовые компании, ломбарды |
| Профессиональные участники рынка ценных бумаг | брокеры, дилеры, управляющие |
| Прочие | операторы связи, риелторы, нотариусы, адвокаты, организаторы азартных игр |
¶Формы и методы работы
Управление применяет как предупредительные, так и принудительные меры. К первым относятся разъяснительная работа, публикация методических рекомендаций, проведение семинаров, информирование о типологиях подозрительных операций. Ко вторым — направление предписаний об устранении нарушений, приостановление операций, привлечение к административной ответственности, передача материалов в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
Значительная часть работы строится на автоматизированной обработке данных: сведения поступают от подотчётных организаций в виде сообщений об операциях и направляются в единую информационную систему службы. Аналитические подразделения выявляют связи между участниками операций, устанавливают признаки транзитных и обналичивающих схем, оценивают риски.
¶Значение
МРУ по ЦФО играет ключевую роль в системе финансового мониторинга России в силу экономического веса округа: через Москву проходит значительная доля финансовых потоков страны. Результаты работы управления используются при формировании национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, при подготовке мер по деофшоризации и повышению прозрачности расчётов. Деятельность управления также учитывается в рамках международного сотрудничества России с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и региональными структурами.
¶Взаимодействие и координация
Управление работает в тесной связке с Главным управлением Банка России по Центральному федеральному округу, территориальными органами МВД, ФСБ, ФНС, прокуратуры, Федеральной таможенной службы. Координация осуществляется через межведомственные рабочие группы и обмен информацией в рамках соглашений. Отдельное направление — взаимодействие с региональными органами власти по вопросам легализации теневой занятости и снижения объёмов наличного оборота.
¶Публичная деятельность
МРУ по ЦФО публикует сведения о результатах контрольной деятельности, участвует в конференциях и форумах по финансовой безопасности, проводит обучающие мероприятия для бизнеса и студентов профильных специальностей. На официальном сайте службы размещаются перечни лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, а также нормативные и методические материалы.
Источники: официальные материалы Федеральной службы по финансовому мониторингу; Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»; указы Президента РФ о структуре федеральных органов исполнительной власти; открытые публикации о деятельности территориальных органов Росфинмониторинга.