Валоризация пенсии за советский стаж¶

Валоризация — механизм перерасчёта (переоценки) пенсионных прав граждан, сформированных в советский период и в первые годы действия российского пенсионного законодательства, с целью повышения размера страховых пенсий по старости. Термин происходит от латинского valor — «стоимость». В российском пенсионном праве валоризация введена Федеральным законом от 24 июля 2009 года № 213-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам начисления и выплаты трудовых пенсий» и впервые применена при назначении пенсий в 2010 году.

¶Правовая основа и назначение

До 2002 года в России действовала распределительная пенсионная система: размер пенсии определялся непрерывным стажем и средней зарплатой по стране или по региону. С 1 января 2002 года введена страховая модель, при которой пенсия формируется из страховых взносов, уплаченных работодателем. Переход к новой системе привёл к тому, что у ряда граждан, особенно с невысокой зарплатой и большим советским стажем, расчётная пенсия оказалась ниже ожидаемой.

Федеральный закон № 213-ФЗ установил валоризацию пенсионных прав:

• 10 % — за каждый полный год стажа, отработанного до 1 января 1991 года (советский период);
• 1 % — за каждый полный год общего трудового стажа, отработанного с 1 января 1991 года по 1 января 2002 года.

Начальная сумма расчётного пенсионного капитала увеличивается на 10 % автоматически, без обращения в Пенсионный фонд. Дополнительные 1 % за стаж 1991–2001 годов начисляются по заявлению застрахованного лица при подаче документов на назначение пенсии.

¶Кому положена валоризация

Валоризация применяется к гражданам, у которых есть страховой стаж, в том числе или полностью сформированный до 1 января 2002 года. Основные категории:

1. Работники, отработавшие в СССР значительную часть трудовой деятельности. Для них валоризация даёт максимальный эффект: 10 % за каждый советский год.
2. Граждане, продолжившие работать после 1991 года. Им дополнительно начисляется по 1 % за каждый год стажа до 2002 года.
3. Пенсионеры, получающие пенсию по инвалидности или по случаю потери кормильца, если расчётная пенсия по старости на дату назначения окажется выше назначаемой.
4. Вдовы военнослужащих и сотрудников силовых структур, получающие пенсию по случаю потери кормильца.

Валоризация не применяется к пенсиям, назначенным исключительно по нормам Закона Российской Федерации «О пенсионном обеспечении лиц, проходивших военную службу…» (военные пенсии), однако влияет на общую сумму выплат при смешанном стаже.

¶Порядок расчёта

Расчёт валоризованной пенсии условно состоит из следующих шагов:

1. Определяется расчётный пенсионный капитал по состоянию на 1 января 2002 года по формуле: произведение стажевого коэффициента, среднемесячной зарплаты и отношения средней зарплаты по стране к средней зарплате в регионе (с ограничением по стажевому коэффициенту — не более 0,75).
2. К полученной сумме применяется коэффициент валоризации: 1 + (0,10 × число советских лет) + (0,01 × число лет 1991–2001 гг.).
3. Результат делится на 228 (период дожития, установленный на 2002 год) и умножается на месячный индекс роста цен на 1 января 2002 года.
4. Далее сумма переводится в пенсионные баллы и суммируется с фиксированной выплатой и баллами за период после 2002 года.

Пример. Гражданин отработал 25 лет в СССР (1966–1990 гг.) и 10 лет в России до 2002 года. Коэффициент валоризации составит: 1 + (0,10 × 25) + (0,01 × 10) = 1 + 2,5 + 0,1 = 3,6. Расчётный капитал на 1 января 2002 года увеличивается в 3,6 раза.

¶Особенности и ограничения

• Валоризация учитывает только подтверждённый стаж: записи в трудовой книжке, справки предприятий, архивные выписки. Нестажевые периоды (учёба, декретный отпуск до рождения первого ребёнка и т. д.) в расчёт советского стажа для валоризации не включаются.
• Для периодов работы до 2002 года, не подтверждённых документами, засчитывается не более 5 лет суммарно.
• При назначении пенсии впервые валоризация применяется автоматически; повторный расчёт возможен при предоставлении дополнительных документов о стаже.
• Максимальный теоретический коэффициент валоризации — 1 + 0,10 × 45 = 5,5 (при 45 годах советского стажа), однако стажевый коэффициент при этом ограничен величиной 0,75.

¶Значение

По данным Пенсионного фонда России, валоризация затронула около 30 миллионов пенсионеров. Средний прирост пенсии в результате применения механизма составил порядка 10–15 %, а для отдельных категорий (низкооплачиваемые работники сельского хозяйства, рабочие промышленности) — до 30–50 % и более. Валоризация стала одним из элементов политики государства по компенсации перехода от распределительной к накопительной модели пенсионного обеспечения.