Статистика доллара США

Статистика доллара США — совокупность количественных показателей, характеризующих обращение, эмиссию, стоимость и использование доллара США как национальной валюты Соединённых Штатов Америки и одной из ключевых резервных валют мировой экономики. Данные о долларе собираются Федеральной резервной системой (ФРС), Министерством финансов США, Международным валютным фондом (МВФ), а также международными платёжными системами и банковскими консорциумами.

Эмиссия и денежная масса

Эмиссию доллара осуществляет Федеральная резервная система, выполняющая функции центрального банка США. Основным показателем объёма наличных денег выступает денежный агрегат M0 (наличные доллары в обращении), а более широкие показатели — M1 и M2 — включают средства на текущих и сберегательных счетах, депозиты и другие ликвидные инструменты.

По данным ФРС, объём наличных долларов в обращении на начало 2020-х годов превышал 2 триллиона долларов, а к середине 2020-х годов, вследствие стимулирующих программ в период пандемии COVID-19, показатель вырос до более чем 2,3 триллиона долларов. Денежный агрегат M2 за тот же период увеличился с примерно 15,5 триллиона долларов в начале 2020 года до более чем 21 триллиона долларов в 2024 году. Рост денежной массы сопровождался инфляцией, которая в 2022 году достигла максимума за несколько десятилетий — около 9 % годовых по индексу потребительских цен.

Структура наличного обращения

Наличные доллары представлены банкнотами номиналом 1, 2, 5, 10, 20, 50 и 100 долларов. По данным ФРС, наиболее распространённой в обращении по количеству купюр является банкнота в 1 доллар, однако по совокупной стоимости доминирует банкнота в 100 долларов, на которую приходится более 80 % всей стоимости наличных долларов в мире. Около двух третей всех наличных долларов, по оценкам, находится за пределами США, что связано с использованием доллара в качестве средства сбережения в странах с нестабильными национальными валютами.

Срок службы банкнот различается в зависимости от номинала: купюры мелких номиналов изнашиваются быстрее из-за более интенсивного оборота, тогда как банкноты в 100 долларов могут находиться в обращении более 15 лет. Ежегодно Бюро гравировки и печати США выпускает несколько миллиардов новых банкнот для замены изношенных и обеспечения прироста денежной массы.

Доллар в международных расчётах

Доллар США занимает доминирующее положение в международных финансовых операциях. По данным системы межбанковских переводов SWIFT, доля доллара в международных платежах составляет около 40–45 %, что превышает долю евро (примерно 30–35 %) и значительно превосходит юань, иену и фунт стерлингов. В валютных операциях на мировом рынке Forex доллар участвует в более чем 85 % всех сделок, поскольку является базовой валютой для большинства валютных пар.

В структуре мировых валютных резервов доля доллара, по данным МВФ, составляет около 58–60 %. Несмотря на постепенное снижение с уровня примерно 70 % в начале 2000-х годов, доллар остаётся главной резервной валютой мира. Значительная часть международной торговли сырьевыми товарами — нефтью, газом, золотом — номинируется в долларах, что поддерживает спрос на валюту со стороны центральных банков и корпораций.

Курс и валютные пары

Курс доллара определяется на валютном рынке под влиянием множества факторов: процентных ставок ФРС, инфляции, состояния торгового баланса США, геополитической ситуации и потоков капитала. Основным индикатором стоимости доллара относительно корзины основных валют является индекс доллара (DXY), рассчитываемый с 1973 года. Индекс включает шесть валют: евро (57,6 % веса), иену (13,6 %), фунт стерлингов (11,9 %), канадский доллар (9,1 %), шведскую крону (4,2 %) и швейцарский франк (3,6 %).

В России курс доллара к рублю устанавливается Центральным банком Российской Федерации на основе данных о сделках на межбанковском валютном рынке. Официальный курс публикуется ежедневно и используется для расчётов по государственным контрактам, налогам и таможенным пошлинам. Динамика курса доллара к рублю характеризуется значительной волатильностью, обусловленной изменениями цен на энергоносители, санкционными ограничениями и динамикой потоков капитала.

Статистика использования в США

Внутри США доллар используется как законное платёжное средство, однако статистика показывает постепенное снижение доли наличных расчётов. По данным опросов ФРС, доля наличных платежей в розничных транзакциях снизилась с примерно 30 % в 2016 году до около 18 % в 2023 году. Основной объём расчётов осуществляется с помощью дебетовых и кредитных карт, а также электронных переводов.

Средняя продолжительность жизни банкноты, скорость её оборота и доля изношенных купюр отслеживаются ФРС для планирования эмиссии. Стоимость производства одной банкноты составляет примерно 10–15 центов, независимо от номинала. В 2022 году ФРС сообщила о рекордном спросе на наличные доллары со стороны населения в период экономической неопределённости, что привело к увеличению объёмов печати.

Статистика подделок

По данным Секретной службы США, доля поддельных банкнот в обращении крайне мала — менее 0,01 % от общего объёма. Наиболее часто подделываются банкноты номиналом 100 и 20 долларов. Современные банкноты оснащены многоуровневой системой защиты: водяными знаками, защитной нитью, голографическими элементами, микропечатью и переменными цветами. В 2013 году была выпущена обновлённая стодолларовая купюра с усиленными элементами защиты, включая трёхмерную защитную ленту.

Доллар как мировая валюта

Доллар США выполняет функции мировой валюты: используется как средство международных расчётов, валюта ценообразования, резервный актив и валюта-убежище в периоды кризисов. По оценкам, около половины всех международных кредитов и долговых ценных бумаг номинированы в долларах. Это создаёт для США так называемый «непомерный привилегированный статус», позволяющий финансировать дефицит платёжного баланса за счёт эмиссии национальной валюты.

В то же время статус доллара порождает риски для других стран: зависимость от денежно-кредитной политики ФРС, уязвимость к санкционным ограничениям, возможность экспорта инфляции. В 2020-е годы ряд стран, включая Россию и Китай, активизировали усилия по дедолларизации — сокращению доли доллара в резервах и международных расчётах. По данным Банка России, доля доллара в валютных резервах России снизилась с более чем 40 % в 2018 году до практически нуля к 2022 году, что связано с замораживанием части резервов в западных юрисдикциях.