TheFiniko: история краха финансовой пирамиды¶

TheFiniko — российская финансовая организация, действовавшая в 2019–2021 годах и признанная в судебном порядке финансовой пирамидой. Компания привлекала средства частных инвесторов под предлогом высокодоходных инвестиций в криптовалюты и трейдинг, обещая доходность до 30 % в месяц. В результате краха организации пострадали, по разным оценкам, несколько десятков тысяч человек, а сумма ущерба превысила 5 миллиардов рублей.

¶История и создание

Компания TheFiniko была основана в 2019 году в Казани. Ключевыми фигурами проекта являлись Кирилл Доронин, Зыгмут Зыгмунтович (также известный как Марат Сабиров) и Эдвард Сабиров. Изначально организация позиционировала себя как инвестиционная платформа, специализирующаяся на операциях с криптовалютами, бинарными опционами и торговлей на финансовых рынках. Название компании отсылало к сфере финансовых технологий (fintech).

Активный рост проекта начался в 2020 году. TheFiniko привлекала клиентов через агрессивную маркетинговую кампанию в социальных сетях, преимущественно в Instagram (продукт Meta, признанной экстремистской и запрещённой в РФ) и YouTube. Организация использовала многоуровневую партнёрскую программу: существующие клиенты получали вознаграждение за привлечение новых участников, что является классическим признаком сетевой финансовой пирамиды. Амбассадорами проекта становились блогеры и медийные личности, что способствовало быстрому расширению аудитории.

¶Механизм работы

Принцип работы TheFiniko основывался на приёме денежных средств от новых вкладчиков для выплат предыдущим. Компания предлагала несколько инвестиционных пакетов с различной доходностью. Минимальный порог входа составлял около 10 000 рублей, что делало проект доступным для широких слоёв населения. Средняя обещанная доходность варьировалась от 10 до 30 % в месяц, что значительно превышало среднерыночные показатели легальных инвестиционных инструментов.

Выплаты клиентам производились как в рублях, так и в криптовалюте (биткоин, USDT). Для создания видимости легитимности TheFiniko заявляла о наличии собственных торговых роботов и успешных стратегий на фондовом рынке, однако фактических подтверждений реальной торговой деятельности в материалах уголовного дела обнаружено не было. Деньги новых вкладчиков использовались для выплат старым участникам и на личные нужды организаторов.

¶Признаки пирамиды и первые сигналы

Уже в 2020 году эксперты и финансовые аналитики обращали внимание на признаки финансовой пирамиды в деятельности TheFiniko. К ним относились:

• отсутствие лицензии Банка России на осуществление инвестиционной деятельности;
• нереалистично высокая обещанная доходность;
• отсутствие прозрачной финансовой отчётности;
• акцент на привлечении новых участников, а не на инвестиционных результатах;
• выплаты вознаграждений за приведённых рефералов.

В июле 2021 года Банк России официально включил TheFiniko в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Однако к этому моменту организация уже успела привлечь значительные средства. По данным следствия, вкладчиками стали более 80 тысяч человек из России, стран СНГ и дальнего зарубежья.

¶Крах и уголовное преследование

В июле 2021 года TheFiniko прекратила выплаты клиентам. Компания объявила о технических проблемах, однако вкладчики массово обратились в правоохранительные органы. Уже в августе 2021 года организаторы проекта были задержаны. В отношении Кирилла Доронина, Зыгмута Зыгмунтовича и Эдварда Сабирова было возбуждено уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса РФ («Мошенничество в особо крупном размере»).

В ходе расследования выяснилось, что средства вкладчиков не инвестировались, а выводились на счета организаторов и использовались для покупки недвижимости, автомобилей и предметов роскоши. В 2022 году Вахитовский районный суд Казани признал Доронина и Зыгмунтовича виновными в мошенничестве. Кирилл Доронин был приговорён к 12 годам лишения свободы, Зыгмут Зыгмунтович — к 10 годам. Эдвард Сабиров, скрывавшийся от следствия, был объявлен в международный розыск и позднее задержан. В 2023 году он также был осуждён.

¶Пострадавшие и масштаб ущерба

Точное количество пострадавших от деятельности TheFiniko окончательно не установлено. По данным МВД России, заявления подали более 10 тысяч граждан. Однако с учётом того, что многие вкладчики вкладывали средства через посредников и реферальные цепочки, реальное число пострадавших может быть значительно выше. Сумма ущерба, по оценкам следствия, превышает 5 миллиардов рублей, однако фактический объём привлечённых средств мог достигать 15 миллиардов рублей.

Активы организаторов, обнаруженные в ходе расследования, были арестованы и частично реализованы для компенсации ущерба потерпевшим. Однако возврат средств вкладчикам происходил медленно и не в полном объёме.

¶Последствия и влияние

Крах TheFiniko стал одним из крупнейших финансовых скандалов в России за последние годы. Он привлёк внимание к проблеме распространения финансовых пирамид в цифровой среде. После краха компании Банк России активизировал работу по выявлению и блокировке подобных проектов, а также усилил разъяснительную работу среди населения о рисках вложений в сомнительные инвестиционные схемы.

Дело TheFiniko также продемонстрировало риски использования криптовалют для вывода средств: часть денег была конвертирована в цифровые активы и выведена за рубеж, что затруднило их розыск. В обществе история TheFiniko стала нарицательным примером того, как агрессивный маркетинг и обещания сверхдоходности могут маскировать мошенническую схему.

¶См. также

• Финансовая пирамида
• Кэшбери
• Финансовая грамотность

¶Источники

• Материалы уголовного дела № 1-12/2022 Вахитовского районного суда г. Казани.
• Информация Банка России о выявлении признаков нелегальной деятельности TheFiniko (2021).
• Публикации РБК, «Коммерсантъ», «Бизнес Online» о деятельности и крахе TheFiniko (2020–2023).
• Отчёт МВД России о расследовании мошенничества в особо крупном размере (2022).