Банк развития сельского хозяйства Китая

Банк развития сельского хозяйства Китая (англ. Agricultural Development Bank of China, ADBC) — это государственный специализированный банк Китайской Народной Республики, созданный для финансирования государственной политики в области сельского хозяйства, развития сельских территорий и обеспечения продовольственной безопасности. Входит в тройку так называемых «политических банков» Китая (наряду с Государственным банком развития Китая и Экспортно-импортным банком Китая), которые действуют под прямым контролем Государственного совета КНР и не являются коммерческими кредитными организациями в традиционном понимании. Основной задачей банка является предоставление долгосрочных и льготных кредитов для проектов, связанных с сельскохозяйственным производством, закупкой и хранением зерна, ирригацией, модернизацией агропромышленного комплекса, а также для борьбы с бедностью в сельских районах.

История

Банк развития сельского хозяйства Китая был учреждён 4 ноября 1994 года в рамках масштабной реформы банковской системы КНР. В 1990-е годы правительство Китая стремилось разделить функции коммерческих и политических банков, чтобы повысить эффективность государственного финансирования приоритетных отраслей. До создания ADBC функции кредитования сельского хозяйства выполняли в основном Сельскохозяйственный банк Китая (ABC) и Народный банк Китая (центральный банк), однако их деятельность не была в достаточной мере сфокусирована на долгосрочных целях государственной аграрной политики.

Первоначально ADBC специализировался исключительно на кредитовании закупок зерна, хлопка и масличных культур у крестьян по государственным ценам. В 1998 году, после реформы системы закупок зерна, банк начал расширять сферу деятельности, включив в неё финансирование сельскохозяйственной инфраструктуры, переработки продукции и экологических проектов. В 2000-е годы, с началом политики «нового социалистического строительства на селе», объём кредитования ADBC резко вырос. К 2010-м годам банк стал одним из крупнейших в мире по объёму активов среди специализированных сельскохозяйственных банков.

В 2015 году ADBC сыграл ключевую роль в реализации программы борьбы с бедностью, инициированной председателем КНР Си Цзиньпином. Банк предоставил льготные кредиты на строительство дорог, электрификацию, водоснабжение и жильё в беднейших уездах. К 2020 году, когда Китай официально объявил о ликвидации абсолютной бедности, ADBC выделил на эти цели более 2 триллионов юаней (около 300 миллиардов долларов США).

Организационная структура и управление

Банк развития сельского хозяйства Китая является юридическим лицом, полностью принадлежащим государству. Его уставный капитал формируется за счёт средств государственного бюджета. Высшим органом управления является совет директоров, назначаемый Государственным советом КНР. Председатель совета и президент банка утверждаются Госсоветом по представлению Народного банка Китая.

Штаб-квартира ADBC расположена в Пекине. Банк имеет разветвлённую сеть отделений: по состоянию на 2023 год насчитывалось более 2000 филиалов и представительств во всех провинциях, автономных районах и городах центрального подчинения Китая, за исключением Гонконга и Макао. Общая численность персонала превышает 50 тысяч человек.

В отличие от коммерческих банков, ADBC не принимает вклады от физических лиц. Основными источниками финансирования являются:

• выпуск государственных облигаций (в том числе специализированных облигаций для сельского хозяйства);
• кредиты Народного банка Китая;
• средства государственного бюджета;
• средства от погашения ранее выданных кредитов.

Основные направления деятельности

Кредитование закупок сельскохозяйственной продукции

Исторически это была главная функция ADBC. Банк предоставляет кредиты государственным зерновым компаниям и уполномоченным частным предприятиям для закупки зерна, риса, кукурузы, хлопка, сахара и других стратегических культур у крестьян по гарантированным ценам. Это позволяет поддерживать стабильный уровень доходов сельского населения и предотвращать резкие колебания цен на продовольствие.

Финансирование сельскохозяйственной инфраструктуры

ADBC кредитует строительство и модернизацию ирригационных систем, водохранилищ, каналов, дорог в сельской местности, линий электропередачи, газопроводов и объектов связи. В 2020-е годы банк активно участвовал в программе «Цифровая деревня», направленной на внедрение интернета вещей, больших данных и искусственного интеллекта в сельское хозяйство.

Поддержка агропромышленного комплекса

Банк предоставляет долгосрочные кредиты на строительство перерабатывающих заводов, холодильных складов, логистических центров, теплиц, животноводческих комплексов и предприятий по производству удобрений и кормов. Особое внимание уделяется проектам, связанным с импортозамещением сои, кукурузы и других культур, по которым Китай традиционно зависит от поставок из-за рубежа.

Экологические и «зелёные» проекты

С 2010-х годов ADBC активно финансирует проекты по восстановлению почв, борьбе с опустыниванием, очистке сточных вод, развитию органического земледелия и возобновляемой энергетики в сельских районах. В 2021 году банк объявил о намерении к 2025 году довести долю «зелёных» кредитов в своём портфеле до 30%.

Борьба с бедностью и развитие сельских территорий

В рамках государственной стратегии «Возрождение села» (乡村振兴) ADBC предоставляет льготные кредиты на строительство школ, больниц, домов культуры, спортивных площадок и жилья для переселенцев из районов с неблагоприятными природными условиями. Банк также финансирует программы профессионального обучения сельских жителей.

Финансовые показатели

По состоянию на конец 2022 года активы Банка развития сельского хозяйства Китая составляли около 9,5 триллиона юаней (примерно 1,4 триллиона долларов США), что делает его одним из крупнейших банков мира по размеру активов. Чистая прибыль за 2022 год — около 70 миллиардов юаней (10 миллиардов долларов). Уровень просроченной задолженности (NPL) традиционно низок для политического банка — около 0,5%, что объясняется преимущественно государственным характером заёмщиков и гарантиями бюджета.

Кредитный портфель ADBC составляет около 7 триллионов юаней, из которых примерно 60% приходится на кредитование закупок сельхозпродукции, 25% — на инфраструктурные проекты, 10% — на экологические проекты и 5% — на прочие направления (включая борьбу с бедностью).

Критика и вызовы

Деятельность ADBC неоднократно подвергалась критике со стороны западных экономистов и международных организаций. Основные претензии касаются:

• Непрозрачности. Как и другие политические банки Китая, ADBC не публикует детальную отчётность по отдельным проектам, что затрудняет оценку эффективности использования государственных средств.
• Рыночных искажений. Предоставление льготных кредитов по ставкам ниже рыночным создаёт неравные условия для частных сельскохозяйственных банков и кооперативов, которые не могут конкурировать с государственным финансированием.
• Риска «пузырей». В 2010-е годы ADBC активно кредитовал строительство инфраструктуры в сельских районах, часть которой оказалась невостребованной (так называемые «города-призраки» в сельской местности).
• Экологических последствий. Некоторые проекты по ирригации и освоению земель, финансируемые ADBC, приводили к истощению водных ресурсов и засолению почв, особенно в засушливых регионах Северного Китая.

В ответ на критику китайские власти заявляют, что ADBC действует строго в рамках государственной политики и что его деятельность направлена на долгосрочные цели продовольственной безопасности и социальной стабильности, которые не могут быть оценены исключительно по рыночным критериям.

Международная деятельность

В отличие от Государственного банка развития Китая и Экспортно-импортного банка Китая, ADBC редко участвует в зарубежных проектах. Его деятельность почти полностью сосредоточена на территории КНР. Однако в рамках инициативы «Пояс и путь» банк эпизодически предоставлял кредиты на сельскохозяйственные проекты в странах Юго-Восточной Азии, Центральной Азии и Африки, преимущественно в форме связанных кредитов на закупку китайской сельхозтехники и удобрений.

Значение для экономики Китая

Банк развития сельского хозяйства Китая является ключевым инструментом реализации государственной аграрной политики. Без его деятельности было бы невозможно поддерживать гарантированные закупочные цены на зерно, финансировать масштабные ирригационные проекты и программы переселения из бедных районов. ADBC также играет важную роль в обеспечении продовольственной безопасности Китая, которая является одним из приоритетов национальной безопасности. По оценкам экспертов, на долю ADBC приходится около 80% всех государственных кредитов, направляемых в сельское хозяйство Китая.

Источники

• Agricultural Development Bank of China. Annual Report 2022.
• Государственный совет КНР. Постановление об учреждении Банка развития сельского хозяйства Китая (1994).
• Народный банк Китая. Статистические бюллетени по кредитованию сельского хозяйства (2010–2023).
• Министерство сельского хозяйства и сельских дел КНР. Белая книга «Продовольственная безопасность Китая» (2019).
• Всемирный банк. «China’s Agricultural Development Bank: A Policy Tool for Rural Transformation» (2020).
• Журнал «China Economic Review». «The Role of Policy Banks in China’s Agricultural Sector» (2021).