Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу¶

Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России) — федеральный орган исполнительной власти, осуществлявший функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в 2001–2004 годах. В 2004 году преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которая действует по настоящее время.

¶История

¶Предпосылки создания

В 1990-е годы в России сложилась неблагоприятная ситуация в сфере контроля за финансовыми потоками. Значительная часть экономики находилась в «теневом» секторе, а объёмы вывоза капитала за рубеж, по оценкам экспертов, достигали десятков миллиардов долларов ежегодно. Международное сообщество, в частности Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), неоднократно указывало на отсутствие в России эффективной системы финансового мониторинга.

¶Учреждение КФМ России

Комитет был образован Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Этот шаг стал частью подготовки к принятию Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (№ 115-ФЗ), который вступил в силу 1 февраля 2002 года.

Первым председателем КФМ России был назначен Виктор Зубков, занимавший этот пост с 2001 по 2004 год. Штатная численность комитета на момент создания составляла около 200 человек.

¶Деятельность и реорганизация

За время работы КФМ России были заложены основы национальной системы противодействия отмыванию доходов. Комитет разрабатывал нормативно-правовую базу, устанавливал порядок взаимодействия с кредитными организациями и другими субъектами первичного финансового мониторинга, а также начал формирование базы данных о подозрительных операциях.

В 2002 году Россия была принята в ФАТФ в качестве наблюдателя, а в 2003 году — в качестве полноправного члена. Это стало возможным во многом благодаря деятельности КФМ России.

9 марта 2004 года Указом Президента РФ № 314 КФМ России был упразднён, а его функции переданы вновь созданной Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), подведомственной Министерству финансов Российской Федерации. Причиной реорганизации стала необходимость расширения полномочий и повышения статуса органа финансовой разведки.

¶Функции и полномочия

КФМ России выполнял следующие основные функции:

• Сбор и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законодательством.
• Выявление признаков легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
• Направление материалов в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований полагать, что операция связана с отмыванием доходов или финансированием терроризма.
• Взаимодействие с Центральным банком Российской Федерации, правоохранительными и налоговыми органами.
• Международное сотрудничество с аналогичными органами иностранных государств и международными организациями (ФАТФ, Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма — ЕАГ).
• Разработка проектов нормативных правовых актов в сфере противодействия отмыванию доходов.

¶Структура

КФМ России возглавлял председатель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Президентом Российской Федерации. У председателя имелись заместители. В структуру комитета входили:

• Аппарат председателя
• Управление по надзору за исполнением законодательства
• Управление финансового мониторинга
• Управление международного сотрудничества
• Правовое управление
• Административно-хозяйственное управление

Точная внутренняя структура КФМ России неоднократно менялась в ходе его работы.

¶Взаимодействие с субъектами первичного мониторинга

КФМ России устанавливал порядок представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. К таким субъектам относились:

• Кредитные организации (банки)
• Страховые организации
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• Ломбарды
• Организации, оказывающие услуги по переводу денежных средств
• Нотариусы и адвокаты (в определённых случаях)

Субъекты первичного мониторинга были обязаны уведомлять КФМ России о любых операциях, сумма которых превышала 600 000 рублей (порог, установленный законом № 115-ФЗ), а также о подозрительных операциях независимо от суммы.

¶Критика и проблемы

Деятельность КФМ России на начальном этапе сталкивалась с рядом трудностей:

• Недостаточная численность персонала — штат в 200 человек не позволял эффективно обрабатывать весь объём поступающей информации.
• Отсутствие единой автоматизированной системы — на момент создания комитета не существовало централизованной базы данных, что затрудняло анализ и выявление подозрительных схем.
• Сопротивление бизнеса — многие предприниматели и банки неохотно предоставляли информацию, опасаясь утечки коммерческой тайны.
• Несовершенство законодательства — в первые годы действия закона № 115-ФЗ выявлялись многочисленные пробелы и коллизии, которые требовали оперативного устранения.

Тем не менее, за короткий период работы КФМ России удалось создать основу для дальнейшего развития системы финансового мониторинга в России.

¶Значение и наследие

КФМ России стал первым специализированным органом финансовой разведки в истории современной России. Его создание позволило:

• Выполнить международные обязательства России по борьбе с отмыванием доходов
• Создать правовую и организационную инфраструктуру для противодействия финансовым преступлениям
• Наладить международное сотрудничество в этой сфере
• Подготовить почву для создания более мощного и эффективного органа — Росфинмониторинга

Опыт работы КФМ России был учтён при формировании Федеральной службы по финансовому мониторингу, которая продолжает его деятельность в расширенном формате.

¶Источники

• Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём»
• Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
• Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 г. № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти»
• Материалы официального сайта Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
• Доклады Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) о взаимной оценке России (2002–2003 гг.)