The Hongkong and Shanghai Banking Corporation

The Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) — британская транснациональная банковская корпорация, основанная в 1865 году в Гонконге (в то время — британская колония) для финансирования торговли между Европой, Индией и Китаем. Является головной структурой HSBC Holdings plc, одной из крупнейших банковских групп мира по размеру активов. Штаб-квартира расположена в Лондоне, Великобритания, а основной регион деятельности — Азиатско-Тихоокеанский регион, где сосредоточено более половины её активов.

История

Основание и ранние годы (1865–1900)

Банк был основан 3 марта 1865 года в Гонконге по инициативе шотландского предпринимателя Томаса Сазерленда, который ранее работал в компании Peninsular and Oriental Steam Navigation Company. Сазерленд стремился создать банк, способный обслуживать быстрорастущую торговлю между Китаем, Индией и Европой, особенно в условиях открытия китайских портов после Опиумных войн. Первоначальный уставный капитал составил 5 миллионов гонконгских долларов. Уже в 1865 году были открыты отделения в Шанхае и Лондоне. К 1870-м годам банк имел представительства в Японии, Сингапуре, Индии и на Филиппинах.

В 1866 году, во время финансового кризиса в Гонконге, банк выжил благодаря поддержке британских торговых домов, а также за счёт эмиссии собственных банкнот (право на эмиссию сохраняется до сих пор). В 1872 году банк получил статус главного банка правительства Гонконга, что укрепило его позиции в регионе.

Экспансия в Китае и Азии (1900–1949)

В начале XX века HSBC стал ключевым финансовым институтом в Китае, участвуя в финансировании строительства железных дорог, портов и промышленных предприятий. Банк активно сотрудничал с правительством династии Цин, а затем с Китайской Республикой. В 1912 году HSBC выступил одним из организаторов Международного банковского консорциума, который предоставлял займы китайскому правительству. В 1920-е годы банк контролировал значительную часть внешней торговли Китая, а его шанхайское отделение было одним из крупнейших в мире.

После японской оккупации Гонконга в 1941 году банк перенёс свою штаб-квартиру в Лондон, а его активы в Азии были частично конфискованы. После Второй мировой войны банк восстановил свою деятельность, но столкнулся с национализацией активов в Китае после прихода к власти Коммунистической партии Китая в 1949 году. К 1950 году все отделения HSBC в материковом Китае были закрыты, за исключением Шанхая, где банк сохранил ограниченное присутствие.

Послевоенное восстановление и глобализация (1950–1990)

В 1950-е годы HSBC сосредоточился на развитии в Гонконге и Юго-Восточной Азии. В 1965 году банк приобрёл контрольный пакет акций Hang Seng Bank, одного из крупнейших банков Гонконга. В 1970-е годы HSBC начал экспансию в Европу и Северную Америку, приобретая банки в Великобритании, США и Канаде. В 1980 году была куплена Marine Midland Bank (США), а в 1992 году — Midland Bank (Великобритания), что сделало HSBC одним из крупнейших банков мира.

В 1991 году была создана холдинговая компания HSBC Holdings plc, зарегистрированная в Лондоне. В 1993 году штаб-квартира HSBC Holdings была перенесена из Гонконга в Лондон, что было связано с приближающейся передачей Гонконга Китаю в 1997 году. Однако банк сохранил значительное присутствие в Гонконге, где его дочерняя структура — The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited — является крупнейшим банком по рыночной капитализации.

Современный период (с 1990-х годов)

В 1990-е и 2000-е годы HSBC продолжил глобальную экспансию, приобретая банки в Латинской Америке, на Ближнем Востоке и в Восточной Европе. В 2003 году был куплен Household International (США), что привело к значительным убыткам во время ипотечного кризиса 2008 года. В 2010-е годы банк столкнулся с рядом скандалов, связанных с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов, что привело к крупным штрафам в США и Европе.

В 2020-е годы HSBC сосредоточился на Азиатско-Тихоокеанском регионе, объявив о планах перенести часть операций из Лондона в Гонконг и Сингапур. В 2023 году банк объявил о продаже своих розничных банковских операций во Франции и Канаде, чтобы сократить издержки и сосредоточиться на прибыльных рынках Азии.

Структура и управление

HSBC Holdings plc

HSBC Holdings plc — публичная компания, зарегистрированная в Великобритании, акции которой котируются на Лондонской, Гонконгской, Нью-Йоркской и Бермудской фондовых биржах. Совет директоров состоит из 14 членов, включая председателя и генерального директора. Генеральный директор с 2023 года — Ной Куинн (Noel Quinn), председатель совета директоров — Марк Такер (Mark Tucker).

Дочерние структуры

Основные дочерние банки группы:

• The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited — головной банк в Азии, зарегистрированный в Гонконге. Осуществляет розничные и корпоративные операции в Гонконге, Китае, Макао, Сингапуре, Малайзии, Индонезии, Таиланде, Вьетнаме, Филиппинах, Австралии и Новой Зеландии.
• HSBC UK Bank plc — розничный и коммерческий банк в Великобритании.
• HSBC Bank USA, N.A. — розничный и корпоративный банк в США.
• HSBC Bank Canada — канадский банк (продан в 2023 году).
• HSBC France — французский банк (продан в 2023 году).
• HSBC Bank Middle East Limited — банк на Ближнем Востоке и в Северной Африке.
• HSBC Bank (China) Company Limited — банк в материковом Китае.

Деятельность

Основные направления

HSBC предоставляет широкий спектр финансовых услуг:

• Розничный банкинг: кредитование, депозиты, ипотека, кредитные карты, страхование.
• Корпоративный банкинг: кредитование, торговое финансирование, управление наличностью, инвестиционные услуги.
• Инвестиционный банкинг: слияния и поглощения, андеррайтинг, торговля ценными бумагами.
• Управление активами: управление инвестиционными фондами, пенсионными накоплениями.
• Частный банкинг: обслуживание состоятельных клиентов.

География

HSBC присутствует в 62 странах и территориях мира. Крупнейшие рынки по объёму активов:

• Гонконг (около 30% активов группы)
• Великобритания (около 20%)
• Китай (около 15%)
• США (около 10%)
• Сингапур (около 5%)

Финансовые показатели

По состоянию на 2023 год:

• Общие активы: около 3,0 триллиона долларов США.
• Чистая прибыль: около 22 миллиардов долларов США.
• Количество сотрудников: около 220 000 человек.
• Количество клиентов: около 40 миллионов.

Эмиссия банкнот

HSBC является одним из трёх банков (наряду с Bank of China (Hong Kong) и Standard Chartered Bank), уполномоченных эмитировать банкноты в Гонконге. Банкноты HSBC выпускаются номиналом 20, 50, 100, 500 и 1000 гонконгских долларов. На них изображены виды Гонконга, а также символы банка (например, логотип в виде шестиугольника). Эмиссия регулируется Законом о банкнотах Гонконга (Hong Kong Banknotes Ordinance) и осуществляется под контролем Управления денежного обращения Гонконга.

Критика и скандалы

Отмывание денег (2012)

В 2012 году HSBC был оштрафован на рекордную сумму в 1,92 миллиарда долларов США властями США за нарушение закона о банковской тайне и санкций против Ирана, Северной Кореи и Мьянмы. Расследование показало, что банк в течение многих лет не препятствовал отмыванию денег мексиканскими наркокартелями и другими преступными группами. В результате банк обязали внедрить более строгие процедуры комплаенс.

Уклонение от уплаты налогов (2015–2017)

В 2015 году HSBC был замешан в скандале с «Панамскими документами» (Panama Papers), которые раскрыли схемы уклонения от уплаты налогов через офшорные счета, открытые в швейцарском отделении банка. В 2017 году банк выплатил 300 миллионов евро налоговым органам Франции в рамках урегулирования претензий.

Санкции и Китай

В 2020-е годы HSBC столкнулся с критикой как со стороны китайских властей, так и со стороны западных правительств. В 2020 году банк отказался от финансирования угольных электростанций в Азии, что вызвало недовольство китайских государственных компаний. Одновременно банк подвергся давлению со стороны США за обслуживание клиентов, связанных с китайскими военными и разведывательными структурами. В 2023 году HSBC заявил, что будет соблюдать санкции США против России, но продолжит обслуживать клиентов в Китае.

Интересные факты

• Логотип HSBC в виде шестиугольника был разработан в 1983 году и символизирует стабильность и надёжность.
• Банк является одним из крупнейших спонсоров спортивных мероприятий, включая гольф-турнир HSBC Champions и регату HSBC Sail Grand Prix.
• В 2022 году HSBC объявил о планах инвестировать 100 миллиардов долларов в «зелёные» проекты к 2030 году.

Источники

• HSBC Holdings plc Annual Report 2023
• История The Hongkong and Shanghai Banking Corporation (1865–2000), издательство Oxford University Press
• «The HSBC Story: A History of the Hongkong and Shanghai Banking Corporation», автор Richard Roberts
• Отчёт Министерства юстиции США о деле HSBC (2012)
• Данные Управления денежного обращения Гонконга (2023)